Los fondos cotizados en bolsa (ETF) permiten a los inversores comprar una colección de acciones u otros activos en un solo fondo con (generalmente) bajos gastos y operar en una bolsa como las acciones. Los ETF se han vuelto tremendamente populares en la última década y ahora tienen billones de dólares en activos.
Con literalmente miles de ETFs para elegir, ¿por dónde comienza un inversor? A continuación se presentan algunos de los mejores ETF por categoría, incluidos algunos fondos altamente especializados.
Índice de contenido:
¿Qué es un ETF y cómo funciona?
Un fondo cotizado en bolsa puede mantener posiciones en muchos activos diferentes, incluidas acciones, bonos y, a veces, materias primas.
Los ETF a menudo rastrean un índice específico como el Standard & Poor’s 500 o nasdaq 100, lo que significa que mantienen posiciones en compañías indexadas con los mismos pesos relativos en el índice. Por lo tanto, al comprar una acción del ETF, un inversor realmente compra una (pequeña) parte de todos los activos mantenidos en el fondo.
Los ETF a menudo tienen como tema una colección específica de acciones. Un fondo de índice S&P 500 es uno de los temas más populares, pero los temas también incluyen acciones de valor o crecimiento, acciones que pagan dividendos, inversiones basadas en países, tecnologías disruptivas, sectores específicos como la tecnología de la información o la atención médica, varios vencimientos de bonos (cortos, medios y largos) y muchos más.
Para administrar un ETF, la compañía del fondo cobra una tarifa llamada relación de gastos. La relación de gastos es el porcentaje anual de la inversión total en el fondo. Por ejemplo, un ETF podría cobrar una tarifa del 0,12%.
Esto significa que anualmente un inversionista pagaría $ 12 por cada $ 10,000 invertidos en el fondo. Los ETF de bajo costo son muy populares entre los inversores.
Los mejores ETFs de julio de 2022 por tipo:
Los mejores ETFs de renta variable
Los ETF de renta variable proporcionan exposición a una cartera de acciones que cotizan en bolsa y se pueden dividir en diferentes categorías en función de dónde cotizan las acciones, el tamaño de la empresa, si paga un dividendo o en qué sector se encuentra. Por lo tanto, los inversores pueden encontrar el tipo de fondos de renta variable a los que desean exposición y solo comprar acciones que cumplan con ciertos criterios.
Los ETF de renta variable tienden a ser más volátiles que otros tipos de inversiones, como los CD o los bonos, pero son adecuados para inversores a largo plazo que buscan crear riqueza. Algunos de los sectores de ETF de renta variable más populares y su rendimiento histórico (al 29 de junio de 2022) incluyen:
Los mejores ETF de índices de capitalización bursátil de EE. UU.
Este tipo de ETF ofrece a los inversores una amplia exposición a las empresas que cotizan en bolsa que cotizan en las bolsas estadounidenses utilizando un enfoque de inversión pasiva que rastrea un índice importante como el S&P 500 o el Nasdaq 100.
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- Desempeño del año a la fecha 2022: -19.4%
- Rendimiento histórico (anual a lo largo de 5 años): 11,3%
- Relación de gastos: 0.03 por ciento
Algunos de los ETF más ampliamente mantenidos en este grupo también incluyen SPDR S&P 500 Trust (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV) e Invesco QQQ Trust (QQQ).
Los mejores ETFs internacionales
Este tipo de ETF puede proporcionar una exposición específica a las empresas que cotizan internacionalmente en general o por área geográfica más específica, como Asia, Europa o los mercados emergentes. Invertir en empresas extranjeras introduce preocupaciones como el riesgo cambiario y los riesgos de gobernanza, ya que los países extranjeros pueden no ofrecer a los inversores las mismas protecciones que los Estados Unidos.
Vanguard FTSE Mercados Desarrollados ETF (VEA)
- Desempeño del año hasta la fecha 2022: -18.5%
- Desempeño histórico (anual durante 5 años): 2.9 por ciento
- Relación de gastos: 0.05 por ciento
Algunos de los ETF populares también incluyen iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) y Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).
Principales ETFs sectoriales
Este tipo de ETF ofrece a los inversores una forma de comprar acciones en sectores específicos, como productos básicos de consumo, energía, finanzas, atención médica, tecnología y más. Estos ETF suelen ser pasivos, lo que significa que rastrean un índice preestablecido específico de acciones y simplemente siguen mecánicamente el índice.
ETF de Tecnología de la Información de Vanguardia (VGT)
- Rendimiento del año hasta la fecha 2022: -27,5%
- Desempeño histórico (anual durante 5 años): 19.8 por ciento
- Relación de gastos: 0.10 por ciento
Algunos de los ETF más ampliamente mantenidos también incluyen Financial Select Sector SPDR Fund (XLF), Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) y Industrial Select Sector SPDR Fund (XLI).
ETFs de dividendos
Este tipo de ETF ofrece a los inversores una forma de comprar solo acciones que pagan un dividendo. Un ETF de dividendos generalmente se administra pasivamente, lo que significa que rastrea mecánicamente un índice de compañías que pagan dividendos. Este tipo de ETF suele ser más estable que un ETF de mercado total y puede ser atractivo para aquellos que buscan inversiones que generen ingresos, como los jubilados.
Los mejores ETF de dividendos tienden a ofrecer mayores rendimientos y menores costos.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
- Rendimiento del año hasta la fecha 2022: -15,6%
- Rendimiento histórico (anual a lo largo de 5 años): 11,2%
- Relación de gastos: 0.06 por ciento
Algunos de los ETF más ampliamente mantenidos aquí también incluyen) Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM) y Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD).
Los mejores ETFs de bonos
Un ETF de bonos proporciona exposición a una cartera de bonos, que a menudo se dividen en subsectores según el tipo de bono, su emisor, vencimiento y otros factores, lo que permite a los inversores comprar exactamente el tipo de bonos que desean. Los bonos pagan intereses de acuerdo con un cronograma, y el ETF transfiere estos ingresos a los tenedores.
Los ETF de bonos pueden ser una participación atractiva para aquellos que necesitan la seguridad de un ingreso regular, como los jubilados. Algunos de los sectores de bonos eTF más populares y sus rendimientos incluyen:
ETFs de bonos a largo plazo
Este tipo de ETF de bonos ofrece exposición a bonos con un vencimiento largo, tal vez hasta 30 años. Los ETF de bonos a largo plazo están más expuestos a los cambios en las tasas de interés, por lo que si las tasas se mueven más alto o más bajo, estos ETF se moverán inversamente en la dirección de las tasas. Si bien estos ETF pueden pagar un rendimiento más alto que los ETF de bonos a corto plazo, muchos no ven la recompensa como arriesgada.
iShares MBS ETF (MBB)
- Desempeño del año a la fecha 2022: -9.1%
- Rendimiento histórico (anual a lo largo de 5 años): 0,2%
- Relación de gastos: 0.04 por ciento
Algunos de los ETF más ampliamente mantenidos también incluyen iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) y Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS).
ETFs de bonos a corto plazo
Este tipo de ETF de bonos ofrece exposición a bonos con un vencimiento corto, generalmente no más de unos pocos años. Estos ETF de bonos no se moverán mucho en respuesta a los cambios en las tasas de interés, lo que significa que son de riesgo relativamente bajo. Estos ETF pueden ser una opción más atractiva que poseer directamente bonos porque el fondo es altamente líquido y más diversificado que cualquier bono individual.
Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)
- Rendimiento del año hasta la fecha 2022: -4,8%
- Rendimiento histórico (anual a lo largo de 5 años): 1,0%
- Relación de gastos: 0.04 por ciento
Algunos de los ETF más ampliamente mantenidos en esta categoría también incluyen iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) y Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH).
Total de ETFs del mercado de bonos
Este tipo de ETF de bonos ofrece a los inversores exposición a una amplia selección de bonos, diversificados por tipo, emisor, vencimiento y región. Un ETF total del mercado de bonos ofrece una forma de obtener una amplia exposición a los bonos sin ir demasiado pesado en una dirección, lo que lo convierte en una forma de diversificar una cartera de acciones pesada.
Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
- Desempeño del año a la fecha 2022: -11.2%
- Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 0,6 por ciento
- Relación de gastos: 0.03 por ciento
Algunos de los ETF más ampliamente mantenidos también incluyen iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) y Vanguard Total International Bond ETF (BNDX).
ETFs de bonos municipales
Este tipo de ETF de bonos ofrece exposición a bonos emitidos por estados y ciudades, y el interés de estos bonos suele estar libre de impuestos, aunque es más bajo que el pagado por otros emisores. Los bonos Muni han sido tradicionalmente una de las áreas más seguras del mercado de bonos, aunque si posee munis fuera del estado en un fondo, perderá beneficios fiscales en su estado de origen, incluso si no a nivel federal. Dadas las ventajas fiscales, es ventajoso considerar un ETF de bonos municipales que invierta en su estado de residencia.
iShares National Muni Bond ETF (MUB)
- Rendimiento del año hasta la fecha 2022: -8,5%
- Rendimiento histórico (anual a lo largo de 5 años): 1,3%
- Relación de gastos: 0.07 por ciento
Algunos de los ETF más ampliamente mantenidos también incluyen Vanguard Tax-Exempt Bond ETF (VTEB) e iShares Short-Term National Muni Bond ETF (SUB).
EtFs mejor balanceados
Un ETF equilibrado posee acciones y bonos y tiene como objetivo cierta exposición a las acciones, lo que a menudo se refleja en su nombre. Estos fondos permiten a los inversores tener los rendimientos a largo plazo de las acciones, al tiempo que reducen parte del riesgo con los bonos, que tienden a ser más estables. Un ETF equilibrado puede ser el más adecuado para los inversores a largo plazo que pueden ser un poco más cautelosos pero necesitan crecimiento en su cartera.
iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)
- Desempeño del año a la fecha 2022: -17.2%
- Rendimiento histórico (anual a lo largo de 5 años): 5,9%
- Relación de gastos: 0.15 por ciento
Algunos de los ETF equilibrados más populares también incluyen el iShares Core Growth Allocation ETF (AOR) y el iShares Core Moderate Allocation ETF (AOM).
Los mejores ETF de materias primas
Un ETF de materias primas ofrece a los inversores una forma de poseer materias primas específicas, incluidos productos agrícolas, petróleo, metales preciosos y otros sin tener que realizar transacciones en los mercados de futuros. El ETF puede poseer el producto directamente o a través de contratos de futuros. Las materias primas tienden a ser bastante volátiles, por lo que pueden no ser adecuadas para todos los inversores. Sin embargo, estos ETF pueden permitir a los inversores más avanzados diversificar sus tenencias, cubrir la exposición a una determinada materia prima en sus otras inversiones o hacer una apuesta direccional sobre el precio de una determinada materia prima. Los ETF de oro de mejor rendimiento tienden a ofrecer una diversificación de cartera altamente efectiva con reservas defensivas de valor agregado.
Acciones de SPDR Gold (GLD)
- Rendimiento del año hasta la fecha 2022: -0,9%
- Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 7,5%
- Relación de gastos: 0.40 por ciento
Algunos de los ETF de materias primas más ampliamente mantenidos también incluyen iShares Silver Trust (SLV), United States Oil Fund LP (USO) e Invesco DB Agriculture Fund (DBA).
Los mejores ETF de divisas
Un ETF de divisas ofrece a los inversores exposición a una moneda específica simplemente comprando un ETF en lugar de acceder a los mercados de divisas (forex). Los inversores pueden acceder a algunas de las monedas más negociadas en el mundo, incluyendo el dólar estadounidense, el euro, la libra esterlina, el franco suizo, el yen japonés y más. Estos ETF son los más adecuados para inversores avanzados que pueden estar buscando una manera de cubrir la exposición a una moneda específica en sus otras inversiones o simplemente para hacer una apuesta direccional sobre el valor de una moneda.
Invesco DB US Dollar Index Fondo Alcista (UUP)
- Rendimiento del año hasta la fecha 2022: 9,4%
- Rendimiento histórico (anual a lo largo de 5 años): 3,2%
- Relación de gastos: 0.75 por ciento
Algunos de los ETF de divisas más populares también incluyen Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) e Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF).
Los mejores ETFs inmobiliarios (REIT ETFs)
Los ETF de bienes raíces generalmente se centran en mantener acciones clasificadas como REIT o fondos de inversión inmobiliaria. Los REIT son una forma conveniente de poseer un interés en compañías que poseen y administran bienes raíces, y los REIT operan en muchos sectores del mercado, incluidos residenciales, comerciales, industriales, viviendas, torres celulares, edificios médicos y más. Los REIT generalmente pagan dividendos sustanciales, que luego se transfieren a los titulares de ETF. Estos pagos hacen que los REIT y los ETF de REIT sean particularmente populares entre aquellos que necesitan ingresos, especialmente los jubilados. Los mejores ETFs REIT maximizan los rendimientos por dividendo, ya que los dividendos son la razón principal para invertir en ellos.
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
- Desempeño del año a la fecha 2022: -20.4%
- Desempeño histórico (anual durante 5 años): 5.7 por ciento
- Relación de gastos: 0.12 por ciento
Algunos de los ETF de bienes raíces más ampliamente mantenidos también incluyen iShares U.S. Real Estate ETF (IYR) y Schwab U.S. REIT ETF (SCHH).
Los mejores ETFs de volatilidad
Los ETF incluso permiten a los inversores apostar por la volatilidad del mercado de valores a través de lo que se denominan ETF de volatilidad. La volatilidad se mide por el índice de volatilidad CBOE, comúnmente conocido como VIX. La volatilidad generalmente aumenta cuando el mercado está cayendo y los inversores se sienten incómodos, por lo que un ETF de volatilidad puede ser una forma de cubrir su inversión en el mercado, ayudando a protegerlo. Debido a la forma en que están estructurados, son más adecuados para los operadores que buscan movimientos a corto plazo en el mercado, no para los inversores a largo plazo que buscan beneficiarse del aumento de la volatilidad.
iPath Serie B S&P 500 VIX Futuros a Corto Plazo (VXX)
- Rendimiento del año hasta la fecha 2022: 22,9%
- Desempeño histórico (anual durante 3 años): -39.7 por ciento
- Ratio de gastos: 0,89 por ciento
Algunos de los ETF de volatilidad más populares también incluyen el ProShares VIX Mid-Term Futures ETF (VIXM) y el ProShares Short VIX Short-Term Futures ETF (SVXY).
Los ETFs mejor apalancados
Un ETF apalancado aumenta de valor más rápido que el índice que está rastreando, y un ETF apalancado puede apuntar a una ganancia que es de dos a incluso tres veces mayor que el rendimiento diario de su índice. Por ejemplo, se espera que un ETF de triple apalancamiento basado en el S&P 500 suba un 3% en un día en que el índice suba un 1%. Un ETF de doble apalancamiento apuntaría a un doble rendimiento. Debido a la forma en que están estructurados los ETF apalancados, son más adecuados para los operadores que buscan rendimientos a corto plazo en el índice objetivo en unos pocos días, en lugar de para los inversores a largo plazo.
ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
- Rendimiento del año hasta la fecha 2022: -70.1%
- Rendimiento histórico (anual a lo largo de 5 años): 25,0%
- Relación de gastos: 0.95 por ciento
Algunos de los ETF apalancados más ampliamente mantenidos también incluyen ProShares Ultra QQQ (QLD), Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares (SOXL) y ProShares Ultra S&P 500 (SSO).
Los mejores ETFs inversos
Los ETF inversos aumentan de valor cuando el mercado disminuye y permiten a los inversores comprar un fondo que rastrea inversamente un índice específico como el S&P 500 o el Nasdaq 100. Estos ETF pueden apuntar al rendimiento inverso exacto del índice, o pueden intentar ofrecer dos o tres veces el rendimiento, como un ETF apalancado. Por ejemplo, si el S&P 500 cayó un 2% en un día, un triple inverso debería aumentar en aproximadamente un 6% ese día. Debido a cómo están estructurados, los ETF inversos son los más adecuados para los operadores que buscan capitalizar las caídas a corto plazo de un índice.
ProShares Corto S&P 500 ETF (SH)
- Desempeño del año hasta la fecha 2022: 20.0%
- Desempeño histórico (anual durante 5 años): -12.9 por ciento
- Ratio de gastos: 0,88 por ciento
Algunos de los ETF inversos más populares también incluyen ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ) y ProShares UltraShort S&P 500 (SDS).
Cómo invertir en ETFs
Es relativamente fácil invertir en ETFs y este hecho los hace populares entre los inversores. Puede comprarlos y venderlos en la bolsa de valores como una acción regular. A continuación, le indicamos cómo invertir en un ETF:
1. Encuentra qué ETF quieres comprar
Puede elegir entre más de 2,000 ETF negociados en los EE. UU., Por lo que deberá examinar los fondos para determinar cuál desea comprar.
Una buena opción es comprar un fondo indexado basado en el S&P 500, ya que incluye las mejores acciones cotizadas en Bolsa cotizadas en Estados Unidos (además, es la recomendación del súper inversor Warren Buffett). Pero otros fondos indexados de base amplia también pueden ser una buena opción, reduciendo (pero no eliminando) el riesgo de inversión. Muchas compañías ofrecen fondos indexados similares, así que compare la relación de gastos en cada uno para ver cuál ofrece la mejor oferta.
Una vez que haya encontrado un fondo para invertir, escriba su símbolo de cotización, un código de tres o cuatro letras.
2. Averigua cuánto puedes invertir
Ahora determine cuánto puede invertir en el ETF. Es posible que tenga una cantidad específica a su disposición ahora que desea poner en el mercado. Pero lo que puede invertir también puede depender del precio del ETF.
Un ETF se puede negociar a un precio de $ 10 o $ 15 o tal vez incluso unos pocos cientos de dólares por acción. En general, deberá comprar al menos un stock completo cuando realice un pedido. Sin embargo, si utiliza un corredor que permite acciones fraccionarias, puede poner cualquier cantidad de dinero a trabajar, independientemente del precio del ETF. En muchos casos, estos corredores ni siquiera cobran una tarifa de negociación.
Las fortunas se construyen a lo largo de los años, por lo que es importante seguir agregando dinero al mercado con el tiempo. Por lo tanto, también debe determinar cuánto puede agregar regularmente al mercado con el tiempo.
3. Haga su pedido con su corredor
Ahora es el momento de hacer su pedido con su corredor. Si ya tiene dinero en su cuenta, puede realizar la operación utilizando el símbolo de cotización del ETF. De lo contrario, deposite dinero en la cuenta y luego opere cuando se elimine el dinero.
Si no tiene una cuenta de corretaje, generalmente solo toma unos minutos configurar una. Un puñado de corredores como Robinhood y Webull le permiten financiar su cuenta al instante. Entonces, en algunos casos, podría comenzar y hacer operaciones completas en cuestión de minutos.
Protéjase de la inflación con ETFs
La inflación es el aumento persistente de los precios a lo largo del tiempo y reduce gradualmente el poder adquisitivo. Con la reapertura de la economía tras el cierre de COVID-19, las empresas y los consumidores se han apresurado a gastar, elevando los precios de muchos bienes y servicios. Para protegerse de la inflación, necesita inversiones que aumenten más rápido que ellos. Y una forma de hacerlo es poseer realmente los negocios, o las acciones en ellos, que se benefician de la inflación.
A menudo, el beneficiario es una empresa de alta calidad que puede impulsar esos precios crecientes para los consumidores. Al poseer una participación en la empresa, a través de acciones o una colección de acciones en un ETF, puede aprovechar cuando sus empresas aumentan sus precios. Por lo tanto, poseer acciones puede ser una forma de protegerse de la inflación.
Los inversores tienen una buena opción de ETF cuando se trata de cubrirse contra la inflación. Dos de los ETF más populares incluyen fondos indexados basados en el índice Standard & Poor’s 500 y el índice Nasdaq 100, que contienen compañías de alta calidad que cotizan en las bolsas de valores estadounidenses:
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO), con un ratio de gastos del 0,03%
- Invesco QQQ Trust (QQQ), con un ratio de gastos del 0,20%
Ambos son fondos de bajo costo que le dan participaciones en algunas de las mejores compañías del mundo, ayudándole a protegerse de la inflación.
Qué saber sobre criptomonedas y ETFs en 2022
Actualmente, no hay ETF que le permitan invertir directamente en Bitcoin u otras criptomonedas. Varias compañías, incluida Fidelity, han solicitado a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) ofrecer ETF de Bitcoin, pero la agencia ha tardado en aprobarlos. En una declaración reciente, la SEC cuestionó si el mercado de futuros de Bitcoin podría apoyar la entrada de ETF, que no pueden limitar la actividad adicional de los inversores si un fondo se volviera demasiado grande o dominante.
Sin embargo, hay ETF que invierten en empresas que utilizan la tecnología detrás de Bitcoin, conocida como blockchain. Estos ETF tienen acciones en compañías como Microsoft, PayPal, Mastercard y Square. Todas estas empresas utilizan la tecnología blockchain en diferentes partes de su negocio. Una cosa que estos ETF no le dan es la exposición directa a Bitcoin en sí, pero a medida que la tecnología blockchain continúa creciendo, las compañías en estos ETF podrían beneficiarse.
No está claro cuándo o si los ETF que invierten directamente en Bitcoin u otras criptomonedas estarán disponibles para su compra. Es importante recordar que las criptomonedas son inversiones altamente especulativas y no producen nada para sus propietarios. Los ETF que se centran en blockchain pueden ser, en última instancia, una forma más segura de beneficiarse de su innovación futura.
Preguntas frecuentes sobre los fondos cotizados en bolsa (ETF)
¿Son los ETFs un buen tipo de inversión?
Los ETF son un buen tipo de inversión debido a los beneficios que ofrecen a los inversores, y los ETF pueden generar rendimientos significativos para los inversores, si seleccionan los fondos adecuados.
Los ETF ofrecen varios beneficios a los inversores, incluida la capacidad de comprar múltiples activos en un solo fondo, los beneficios de diversificación para la reducción de riesgos y los costos generalmente bajos de administrar el fondo. Los fondos más baratos generalmente se administran pasivamente y pueden costar solo unos pocos dólares al año por cada $ 10,000 invertidos. Además, los ETF administrados pasivamente a menudo funcionan mucho mejor que los ETF administrados activamente.
El rendimiento de un solo ETF depende completamente de las acciones, bonos y otros activos que posee. Si estos activos aumentan de valor, el ETF también aumentará de valor. Si los activos caen, el ETF también disminuirá. El rendimiento del ETF es solo el promedio ponderado del rendimiento de sus tenencias.
Por lo tanto, no todos los ETF se crean de la misma manera, por lo que es importante saber qué posee su ETF.
¿Cuál es la diferencia entre ETFs y acciones?
Un ETF puede mantener participaciones en muchos tipos diferentes de activos, incluidas acciones y bonos. Por el contrario, un valor es un interés de propiedad en una empresa específica. Mientras que algunos ETF se componen completamente de acciones, un ETF y un valor se comportan de manera diferente:
- Las acciones generalmente fluctúan más que los ETF. Una sola acción generalmente se mueve mucho más que un ETF. Esto significa que podría ganar o perder más dinero en una sola acción de lo que lo haría en un ETF.
- Los ETFs están más diversificados. Al comprar un ETF de acciones, está aprovechando el poder de la diversificación, poniendo sus huevos en muchas acciones diferentes en lugar de solo una acción o unas pocas acciones individuales. Esto ayuda a reducir el riesgo con el tiempo.
- Los rendimientos de un ETF de acciones dependen de muchas compañías, no solo de una. El rendimiento de un ETF depende del rendimiento promedio ponderado de sus inversiones, mientras que con un solo valor el rendimiento depende completamente del rendimiento de esa empresa.
Estas diferencias se encuentran entre las más importantes entre los ETF y las acciones.
¿Cuál es la diferencia entre los ETF y los fondos mutuos?
Los ETF y los fondos mutuos tienen estructuras y ventajas similares. Ambos pueden ofrecer un conjunto de inversiones como acciones y bonos, un riesgo reducido debido a la diversificación (en comparación con las tenencias de acciones individuales o una cartera de unos pocos valores), bajas comisiones de gestión y el potencial de rendimientos atractivos.
Pero estos dos tipos de fondos difieren en algunas formas clave:
- Los ETF suelen ser inversiones pasivas. La mayoría de los ETF generalmente solo siguen un índice predeterminado, invirtiendo mecánicamente en función de lo que esté en el índice. En contraste, los fondos mutuos a menudo se administran activamente, lo que significa que un administrador de fondos está invirtiendo el dinero, idealmente para tratar de vencer al mercado. La investigación muestra que a largo plazo la gestión pasiva suele ganar.
- Los ETF son a menudo más baratos que los fondos mutuos. La inversión pasiva es más barata de establecer que la gestión activa, donde la compañía de fondos tiene que pagar a un equipo de expertos para analizar el mercado. Como resultado, los ETF son más baratos que los fondos mutuos en su conjunto, aunque los fondos mutuos indexados administrados pasivamente pueden ser más baratos que los ETF.
- Las tarifas pueden ser más altas con los fondos mutuos. Hoy en día, prácticamente todos los principales corredores en línea no cobran una tarifa para comprar ETF. En contraste, muchos fondos mutuos tienen una tarifa de venta, dependiendo de la correduría, aunque muchos también se ofrecen incluso sin tarifas comerciales.
- Los ETF no tienen cargas de venta. A veces, los fondos mutuos pueden tener una carga de venta, que es una tarifa adicional para el vendedor. Estos fondos pueden ser el 1 o incluso el 2% de su inversión total, perjudicando sus rendimientos. Los ETF no tienen estas tarifas.
- Puede operar con ETF siempre que el mercado esté abierto. Los ETF se negocian como acciones en la bolsa de valores, y puede colocar una orden durante el día de negociación y saber exactamente el precio que está pagando. En contraste, un fondo mutuo se valora después del cierre del mercado y solo entonces se negocian las acciones.
- Los fondos mutuos pueden verse obligados a hacer una distribución imponible. Al final del año, los fondos mutuos pueden tener que hacer una distribución de ganancias de capital, que está sujeta a impuestos para sus accionistas, incluso si no han vendido el fondo. Este no es el caso de los ETF.
Estas son algunas de las mayores diferencias entre los ETF y los fondos mutuos, aunque ambos logran el mismo objetivo de proporcionar a los inversores un fondo de inversión diversificado. Si bien puede parecer que los ETF son claramente mejores, a veces los fondos mutuos son la mejor opción para bajos costos.
¿Son los ETF seguros para principiantes?
Los ETF son una buena opción para los principiantes que no tienen mucha experiencia de inversión en los mercados. Pero si el ETF está invirtiendo en activos basados en el mercado como acciones y bonos, puede perder dinero. Estas inversiones no están aseguradas contra pérdidas por el gobierno.
Pero los ETF pueden ofrecer mucho a los principiantes e incluso a los inversores más experimentados que no quieren analizar inversiones o invertir en acciones individuales. Por ejemplo, en lugar de tratar de elegir acciones ganadoras, simplemente podría comprar un fondo indexado y poseer una parte de muchas de las mejores compañías.
Al invertir en muchos activos, a veces cientos, los ETF ofrecen los beneficios de la diversificación, reduciendo (pero no eliminando) el riesgo para los inversores, en comparación con simplemente poseer un puñado de activos.
Por lo tanto, los ETF, dependiendo de en qué se inviertan, pueden ser una opción segura para los principiantes.
¿Cuándo se pueden vender ETFs?
Una de las grandes ventajas de los ETFs es su liquidez, lo que significa que se convierten fácilmente en efectivo. Los inversores pueden comprar y vender sus fondos en cualquier día cuando el mercado esté abierto.
Dicho esto, no hay garantía de que pueda obtener lo que pagó por la inversión.
¿Los ETF tienen desventajas?
Los ETF tienen algunas desventajas, pero generalmente no son demasiado significativos:
- El ETF es tan bueno como sus tenencias. Si el ETF tiene activos de bajo rendimiento, tendrá un rendimiento deficiente. La estructura del ETF no puede convertir el plomo en oro.
- Los ETF no serán los de mejor rendimiento. Debido a su naturaleza diversificada, los ETF nunca estarán entre las inversiones de mejor rendimiento. Por ejemplo, un ETF de la industria automotriz nunca superará al único fabricante automotriz de mejor desempeño.
- Los ETF pueden no estar tan enfocados como parecen. Algunos ETF dicen que le dan exposición a un determinado país o sector (como los ETF de blockchain). De hecho, muchas de las empresas incluidas en estos ETF obtienen porciones sustanciales de sus ganancias de fuera del área objetivo. Por ejemplo, un ETF que se centra en Europa puede incluir a BMW, incluso si el fabricante de automóviles alemán genera grandes ventas en todo el mundo. Por lo tanto, un ETF puede estar mucho menos enfocado en un determinado nicho de inversión de lo que su nombre le haría creer.
Por estas razones, le recomendamos que comprenda qué activos posee un ETF en particular y si es el que realmente desea poseer cuando compra el ETF.
