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Capitalistas de riesgo e inversores ángeles: qué son y diferencias

Actualmente, cada vez hay más fondos de inversión en el mercado financiero, como fondos de capital riesgo, ETFs, fondos abiertos, fondos cerrados, etc. Al invertir en estos fondos, la mayoría de los inversores quieren obtener ganancias por sí mismos. Este es también el objetivo principal de la participación en el mercado financiero.

Sin embargo, cada persona tiene diferentes objetivos de ganancias y tolerancia al riesgo. Los inversores que desean un buen potencial de crecimiento a menudo tendrán que aceptar el alto riesgo asociado con él y viceversa. En este artículo, le presentaremos información básica sobre los capitalistas de riesgo.

1. Capitalista de riesgo

Los capitalistas de riesgo son inversores que aportan capital a empresas con alto potencial de crecimiento a cambio de acciones, generalmente startups o pequeñas empresas que quieren expandirse pero no participan. Entra en el mercado de valores.

Invertir en estas empresas a menudo es arriesgado y tiene una mayor tasa de fracaso e incertidumbre sobre su rendimiento. Sin embargo, a cambio, pueden obtener un gran retorno de su inversión si los inversores esta empresa tiene éxito.

Contrariamente a la idea errónea común, los «inversores de capital de riesgo» generalmente no financian nuevas empresas tan pronto como comienzan.

En cambio, recurren a las empresas en una etapa en la que están tratando de comercializar sus ideas.

Los capitalistas de riesgo buscarán un buen equipo de gestión, un gran mercado potencial y un producto o servicio único con una fuerte ventaja competitiva.

También buscan oportunidades en industrias con las que están familiarizados y la oportunidad de poseer una gran parte de la empresa para influir en su dirección.

Los capitalistas de riesgo a menudo invierten a largo plazo en negocios. Permanecerán con un negocio naciente durante muchos años hasta que madure hasta el punto en que se valoren sus acciones y la compañía cotice en la bolsa de valores.

En ese momento, los capitalistas de riesgo retirarán capital y obtendrán ganancias.

Famosos capitalistas de riesgo exitosos incluyen a Jim Breyer, Peter Fenton, Peter Theil, Jeremy Levine y Chris Sacca.

Además de elegir directamente investigar empresas potenciales, los capitalistas de riesgo también tienen otro enfoque para administrar fondos de capital de riesgo.

2. Diferencia entre un capitalista de riesgo y un inversor ángel

Tanto los inversores ángeles como los capitalistas de riesgo tienen en común la oferta de capital para emprendedores o pequeñas empresas. Pero tienen las siguientes diferencias:

  • Los inversores ángeles suelen ser personas ricas que invierten su dinero en una empresa en ciernes con un alto potencial de crecimiento a cambio de una parte de la propiedad. Por otro lado, Venture Capitalist se refiere a una persona o empresa creada para proporcionar capital mediante la puesta en común de fondos de inversión de diferentes fuentes para invertir en empresas y emprendedores nuevos y emergentes para ayudarles a desarrollar y expandir el mercado, obteniendo buenos beneficios para los inversores.
  • Los inversores ángeles son individuos de patrimonio neto excepcional que son empresarios exitosos que invierten su exceso de dinero en posibles negocios de nuevo crecimiento. En contraste, los capitalistas de riesgo reúnen dinero de diversas fuentes, como compañías de seguros y corporaciones, para invertir de manera similar en compañías de rápido crecimiento y buscar apoyo financiero.
  • Los inversores ángeles invierten en una empresa en su etapa inicial, es decir, en la fase previa a los ingresos. En contraste, los capitalistas de riesgo invierten en una empresa que pasa su etapa inicial, es decir, la etapa pre-rentable.
  • La cantidad invertida por los inversores ángeles en las empresas es relativamente menor que la cantidad invertida por los capitalistas de riesgo.
  • Cuando se trata de la selección, los inversores ángeles realizan el procedimiento de selección en función de su conocimiento y experiencia. Por otro lado, el cribado en el caso de los capitalistas de riesgo es realizado por un grupo de expertos o por una empresa externa, especializada en el tema.

3. Fondo de capital riesgo

Los fondos de capital riesgo son fondos de inversión que gestionan el dinero de inversores que buscan capital privado en Startups o Pymes con fuerte potencial de crecimiento y un amplio perfil de riesgo. / altamente rentables, dependiendo del tamaño de la empresa, los recursos y la etapa de desarrollo del producto.

Anteriormente, solo los inversores profesionales podían participar en fondos de capital de riesgo. Sin embargo, hoy en día, esta inversión suele provenir de inversores adinerados, bancos de inversión o cualquier otra institución financiera que pueda participar. Existe no solo en forma monetaria, sino también en muchas formas, como habilidades técnicas o de gestión.

Ventajas

Hoy en día, el capital de riesgo se está volviendo popular y esencial en el mercado financiero, particularmente para las nuevas empresas pequeñas y medianas. Cuando no pueden acceder al mercado de capitales, pedir prestado a un banco o cualquier otro instrumento de deuda, este fondo de inversión es la única fuente de capital que pueden explotar. En otras palabras, el Fondo de Capital Riesgo es indispensable para que las startups desarrollen y expandan su negocio.

Defecto

Como su nombre indica, esto generalmente se considera una inversión de alto riesgo que excede los préstamos bancarios o los estándares del mercado de capitales. Dado que estas son empresas nuevas, si fracasan, perderán mucho dinero. Sin embargo, si son lo suficientemente rentables como para cotizar en bolsa o vender acciones, también conducirán a un alto retorno de la inversión. Por lo tanto, los inversores deben confiar en su propia experiencia antes de participar en este fondo de inversión.

Además, los inversores de Venture Capital recibirán capital en la empresa en la que invierten, por lo que tienen una autoridad significativa en la ejecución de las decisiones comerciales. Esto a veces causa aprensión para las nuevas empresas cuando solicitan una inversión.

En resumen, los fondos de capital de riesgo pueden considerarse peligrosos para los inversores que desean beneficiarse de las inversiones regulares debido a sus grandes requisitos de capital y experiencia en inversiones. Por lo tanto, cuando se acerca a convertirse en un capitalista de riesgo, debe realizar una investigación exhaustiva. Recuerde siempre que todo tipo de inversiones implican un alto nivel de riesgo.

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