El Tren de Araguaconocido por sus actividades delictivas, no solo se dedicó al lavado de dinero a través de la banca tradicional, sino que también incursionó en el mundo de las criptomonedas con la creación de una fintech en Chile. Esta empresa, llamada Plusspayoperaba bajo la apariencia de legalidad, con autorización de la Comisión para el Mercado Financiero (CMF).
Plusspay ofrecía servicios de conversión de pesos chilenos a criptomonedas estables como EthereumPolygonArbitrum y Optimism. Sin embargo, tras un allanamiento policial, se descubrió que esta plataforma era parte de una red más amplia de lavado de activos. La empresa, que se jactaba de operar bajo el marco regulatorio de la CMF, fue utilizada para mover dinero ilícito a través de cuentas bancarias chilenas y luego convertirlo en criptoactivos.
La trama societaria y los movimientos financieros
La investigación, conocida como Operación Tokioreveló movimientos bancarios por más de 84 millones de dólares que fueron transferidos a cuentas de criptoactivos en el extranjero. Estas transacciones pasaron por cuentas bancarias chilenas pertenecientes a dos empresas: BexGroup SpA y BexDigital Services SpAcreadas en 2026 por ciudadanos venezolanos.
Además, se descubrió una tercera empresa, Bexpay Business enterprises SpAdomiciliada en Toro Mazote 76en Estación Central. Esta empresa también tenía una contraparte en Estados Unidosregistrada en Miami por el ingeniero mecánico José Manuel Ríos Guaidóquien se encuentra prófugo. Ríos Guaidó también estaba vinculado a otras empresas que habrían recibido fondos ilícitos del Tren de Aragua.
El rol de la CMF y las plataformas de criptomonedas
La CMF emitió un comunicado aclarando que la inscripción de una empresa en su registro no implica autorización formal. Además, señaló que varias entidades, incluyendo Inversiones Plusservice SpAno habían actualizado su información según los requerimientos normativos. Esto permitió a Plusspay operar bajo una apariencia de legalidad mientras facilitaba el lavado de dinero.
El uso de criptomonedas por parte del crimen organizado no se limita a Plusspay. Otras plataformas como Orionx y Koywe también fueron utilizadas para mover fondos ilícitos. Estas plataformas permiten la conversión rápida y anónima de dinero a criptoactivos, facilitando su transferencia al extranjero.
El mercado de las criptomonedas y su uso delictivo
El mercado de las criptomonedas en Chile mueve alrededor de US$2 millones diarioscon plataformas como Notbank y Orionx dominando el sector. A nivel global, la capitalización de las criptomonedas alcanza los US$2,2 billonescon Bitcoin y Ethereum como las más relevantes.
La trazabilidad de las transacciones con criptoactivos es posible, pero la velocidad de estas operaciones dificulta su seguimiento. El crimen organizado ha aprovechado esta característica para mover dinero ilícito con mayor facilidad. A pesar de los esfuerzos de las autoridades, la conversión rápida de dinero a criptoactivos sigue siendo un desafío para la justicia.
La investigación del Tren de Aragua en Chile revela la complejidad y sofisticación de las redes delictivas que utilizan las fintech y las criptomonedas para lavar dinero. La colaboración entre las autoridades y los reguladores es crucial para combatir estas actividades ilícitas y proteger la integridad del sistema financiero.
