En los últimos meses, los estafadores han encontrado una nueva oportunidad para engañar a los inversores en criptomonedas. La confusión generada por la nueva normativa europea sobre criptomonedas ha abierto la puerta a una ola de fraudes, donde los delincuentes se hacen pasar por reguladores y plataformas de criptomonedas para robar fondos.
Esta situación ha llevado a las autoridades financieras de la Unión Europea a emitir advertencias urgentes, ya que cientos de plataformas sin licencia han recibido instrucciones para retirar sus fondos, facilitando así las estafas. A continuación, te explicamos cómo están operando estos delincuentes y qué medidas puedes tomar para proteger tus inversiones.
El aumento de estafas en el sector cripto
Desde que venció el plazo, el 1 de julio, para que las empresas de criptomonedas obtuvieran una licencia bajo el nuevo régimen de la UE, las autoridades han observado un aumento significativo en las estafas dirigidas a los clientes de estas plataformas. Las empresas que no lograron obtener la autorización ahora son consideradas ilegales y deben indicar a sus clientes que retiren o transfieran sus activos, lo que facilita las operaciones de los estafadores.
Según datos de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) solo 323 empresas de criptomonedas han obtenido licencias, mientras que más de 1.700 empresas sin licencia tendrán que cesar sus operaciones. Grandes plataformas como CoinbaseKraken y OKX han logrado obtener licencias, pero Binance la mayor plataforma de negociación de criptomonedas del mundo, no ha logrado regularse en la UE.
Tácticas de los estafadores
Los delincuentes están utilizando diversas tácticas para engañar a los inversores. Una de las más comunes es la suplantación de identidad, donde se hacen pasar por reguladores o plataformas de intercambio de criptomonedas para convencer a los clientes de transferir sus activos a cuentas falsas. Stéphane Pontoizeau CEO de la Dirección de Supervisión de Intermediarios de mercado de la Autorité des Marchés Financiers (AMF) ha advertido que «este momento representa más que nunca una oportunidad para los estafadores».
La ESMA ha declarado estar «al tanto de prácticas fraudulentas que implican el uso indebido del logotipo y la identidad de la ESMA, incluso mediante el uso de documentos falsificados, para promover estafas». A nivel mundial, las pérdidas por estafas y fraudes con criptomonedas ascendieron a 17.000 millones de dólares el año pasado, según la empresa de rastreo de criptomonedas Chainalysis.
Medidas de protección para los inversores
Ante esta situación, las autoridades financieras están tomando medidas para proteger a los inversores. La AMF ha intentado reducir el riesgo de fraude evitando imponer plazos estrictos para que las empresas de criptomonedas sin licencia cesen sus operaciones. Además, el regulador francés ha declarado que informará a las autoridades policiales cuando detecte a delincuentes que se hagan pasar por el regulador o por empresas de criptomonedas con licencia.
Por su parte, la Autoriteit Financiële Markten de los Países Bajos ha recomendado a los operadores de criptomonedas que sean prudentes cuando un tercero les solicite la transferencia de fondos y que consulten la información disponible en el sitio web y la aplicación antes de realizar cualquier transferencia. Tom Keatinge director del Centro de Finanzas del Royal United Services Institute ha señalado que «esta es una oportunidad perfecta para los estafadores, que suelen aprovecharse de la incertidumbre regulatoria».
Los inversores deben estar alerta y tomar medidas para proteger sus fondos, como verificar la autenticidad de las plataformas y consultar la información disponible antes de realizar cualquier transferencia.
