Un fondo mutuo es una compañía administrada profesionalmente que recolecta dinero de muchos inversionistas y lo invierte en valores como acciones, bonos y deuda a corto plazo, fondos de capital o bonos y fondos del mercado monetario.
Los fondos mutuos son una buena inversión para los inversores que buscan diversificar su cartera.
En lugar de apostar todo en una empresa o sector, un fondo mutuo invierte en diferentes acciones para tratar de minimizar el riesgo de la cartera.
El término se usa típicamente en los Estados Unidos, Canadá e India, mientras que estructuras similares en todo el mundo incluyen la SICAV en Europa y la firma de inversión abierta en el Reino Unido.
¿Puedo invertir en múltiples clases de activos utilizando un esquema de fondos mutuos?
Los esquemas de fondos mutuos que invierten en una sola categoría de activos son como jugadores especializados o batidores. Mientras que algunos otros esquemas, conocidos como fondos híbridos, invierten en más de una clase de activos, por ejemplo, algunos invierten tanto en acciones como en deuda.
Algunos también pueden invertir en oro, además de capital y deuda.
En el cricket, vemos bateo versátil, así como bolos versátiles, dependiendo de la habilidad en la que son mejores. Del mismo modo, hay esquemas de fondos mutuos que invierten fuertemente en una clase de activos sobre otra.
La categoría más antigua, la categoría de fondo de equilibrio, invierte en acciones y deuda. La asignación al capital es normalmente mayor (más del 65%) y el resto está endeudado.
La otra categoría popular conocida como MIP o plan de ingresos mensuales se esfuerza por proporcionar ingresos mensuales (o regulares) a los inversores. Sin embargo, no hay garantía de ingresos regulares. Estos esquemas invierten predominantemente en títulos de deuda para que puedan generar ingresos regulares. Una pequeña parte se invierte en acciones para mejorar los rendimientos a lo largo de los años.
Otra variante del esquema híbrido invierte en acciones, deuda y oro, para aprovechar tres clases de activos diferentes en una sola cartera.
Un inversor tiene la opción de comprar diferentes esquemas de acciones o deuda o fondos de oro para crear una cartera híbrida o, alternativamente, comprar un fondo híbrido.