Las finanzas descentralizadas han tomado al mundo por asalto en los últimos años y los inversores ahora se esfuerzan por encontrar los proyectos que probablemente experimenten rupturas de precios en el futuro cercano. Entonces, con esto en mente, ¿cómo decidimos qué criptomonedas DeFi es probable que exploten en 2022? En el siguiente artículo, consideraremos algunos de los mejores prospectos.
La creciente popularidad de DeFi parece estar cambiando el mercado de las criptomonedas casi más allá del reconocimiento. Mientras queBitcoinaún puede dominar el puesto número uno, parece que los días de los tokens de intercambio de valor simple podrían estar contados.
En cambio, las criptomonedas que ofrecen un ecosistema financiero más completo están dominando cada vez más el sector.
Cualquier inversor de criptomonedas con visión de futuro debe estar al tanto de lo que respecta a DeFi, ya que esta es el área de más rápido crecimiento de la tecnología blockchain y es probable que se convierta en la principal aplicación de la tecnología en los próximos años.
Sin embargo, aprender los puntos más finos de los proyectos principales puede requerir algunos conocimientos técnicos serios y muchos inversores nuevos se desaniman por la aparente complejidad.
La buena noticia es que no es necesario que comprenda todos los aspectos técnicos de un proyecto para evaluar sus perspectivas como una oportunidad de inversión; es suficiente comprender el servicio / función que realiza un proyecto y cómo encaja en el panorama más amplio de las criptomonedas.
DeFi sigue siendo una industria emergente y ahora es el momento ideal para comenzar a armar una cartera de los mejores proyectos en el espacio. Con esto en mente, echemos un vistazo más de cerca a DeFi y analicemos algunos de los nombres líderes en el mercado de cara a 2022.
Índice de contenido:
¿Qué 10 principales criptomonedas DeFi explotarán en 2022?
Nadie puede decir con certeza qué criptomonedas DeFi explotarán en 2022, pero hemos elaborado una lista de algunos de los proyectos principales que se prevé que crecerán el próximo año.
Antes de profundizar en cada uno, aquí hay un resumen rápido de nuestra lista:
- Uniswap
- Avalanche
- Aave
- Terra Luna
- Compound
- Yearn.finance
- SushiSwap
- Maker
- Wrapped Bitcoin
- Shiba Inu
Ya sea que elija invertir en cualquiera de estos proyectos o no, ciertamente vale la pena verlos en 2022 y vale la pena dedicar un poco de tiempo a familiarizarse con lo que cada uno trae al mercado.
¿Qué es DeFi?
Antes de echar un vistazo más de cerca a los principales proyectos de DeFi para 2022, vale la pena tomarse un tiempo para considerar a qué se refiere realmente el término. Finanzas descentralizadas En realidad, es un término bastante amplio y existe un alto grado de diversidad dentro del campo en sí.
Esencialmente, los proyectos DeFi replican funciones financieras tradicionales, como cambio de divisas, préstamos e inversiones, pero utilizan una combinación de tecnología blockchain, contratos inteligentes y dApps para eliminar la necesidad de un intermediario, como un banco o un corredor.
Cada plataforma DeFi generalmente tendrá al menos una criptomoneda, cuya función puede variar de un proyecto a otro. Algunos proyectos, por ejemplo, utilizan monedas estables para reducir la volatilidad de los préstamos y los préstamos, mientras que otros incentivan a los usuarios y la participación en la red con recompensas pagadas en un token patentado. También hay algunos tokens que se utilizan para gobernar cómo funciona un proyecto en particular.
Probablemente sea bastante obvio en esta etapa que DeFi tiene una gama bastante amplia de aplicaciones. Una descripción completa de cada característica está más allá del alcance de este artículo, pero lo que sigue es un breve resumen de los términos clave:
Intercambios descentralizados (DEX)
Los intercambios descentralizados ofrecen un lugar para la compra y venta de criptomonedas. Funcionan de manera similar a los cambios de moneda tradicionales, solo que no hay una autoridad central que supervise las operaciones.
Plataformas de préstamos
Las plataformas de préstamos son exactamente lo que parecen: ofrecen préstamos en criptomonedas, entregados a través de contratos inteligentes. Los usuarios pueden pedir prestados tokens por una tarifa o apostar sus tokens para proporcionar liquidez a la plataforma y ganar comisiones. Las plataformas de préstamos han abierto una gran cantidad de posibilidades, pero sobre todo permiten criptoHODLers para poner sus tokens a trabajar, en lugar de simplemente guardarlos en la billetera.
Stablecoins
Stablecoins vienen en dos formas principales. Pueden vincularse al valor de las monedas fiduciarias, como el dólar estadounidense, o pueden equilibrar sus precios mediante algoritmos y contratos inteligentes. Tether y Binance USD son ejemplos de monedas estables vinculadas a la moneda fiduciaria, mientras que Maker DAI es un ejemplo de una moneda estable algorítmica.
Mercados de apuestas
También es posible usar DeFi para especular sobre el resultado de eventos deportivos. Una vez más, usar blockchain significa no tener que pasar por una casa de apuestas tradicional, lo que en teoría genera condiciones de apuesta más favorables.
Fichas «envueltas»
Un token envuelto es efectivamente un token ERC-20 que representa otro token, reflejando su valor exacto en un mecanismo similar al de las monedas estables. Envolver un token significa que se puede negociar de manera efectiva en DeFi basado en Ethereum. Por ejemplo, Wrapped Bitcoin permite que BTC se negocie en empresas como Uniswap o Compound.
DeFi: conceptos clave
Existen numerosas formas en las que la tecnología blockchain se usa en DeFi, pero hay algunos conceptos clave que es esencial comprender antes de comenzar cualquier impulso de inversión serio.
Intercambios descentralizados
Como hemos mencionado, los intercambios descentralizados posiblemente forman la columna vertebral de la mayoría de los proyectos DeFi. Brindan a los poseedores de criptomonedas una forma de intercambiar tokens sin ceder el control a una autoridad central, lo que mantiene los costos comerciales mínimos.
Dos de los Dex más grandes son CoinBase y Binance, y muchos han argumentado que han adquirido demasiada autoridad debido a su dominio del mercado. Sin embargo, cada vez surgen más proyectos DeFi que ofrecen formas alternativas de intercambiar criptomonedas, lo que abre aún más el mercado.
Hay muchos otros DeX en el mercado, incluidos Uniswap, SushiSwap y Pancake Swap. Muchas otras plataformas también han anunciado su intención de lanzar sus propios intercambios patentados, incluidas las principales monedas de memes, Shiba Inu y SafeMoon.
Fondos de liquidez
Es importante comprender los grupos de liquidez, ya que son efectivamente lo que permite que las DeX y las plataformas de préstamos operen. Son esencialmente contratos inteligentes que contienen un valor de un activo criptográfico en particular. Los usuarios de la red pueden agregar o retirar tokens de un grupo de liquidez determinado según las reglas de un protocolo, como Unisawap o Aave.
Mientras que un intercambio tradicional requiere un creador de mercado, alguien que empareje al comprador de una determinada ficha con un vendedor, los fondos de liquidez permiten que las fichas estén fácilmente disponibles. También permiten a aquellos que depositan sus tokens y, por lo tanto, proporcionan liquidez, ganar una parte de los intereses cobrados a los prestatarios.
Agricultura de rendimiento
El uso generalizado de grupos de liquidez ha permitido el aumento de la agricultura de rendimiento, también conocida como minería de liquidez. Al mover sus tokens entre diferentes proyectos DeFi, los usuarios pueden aumentar efectivamente las recompensas que obtienen. Ha surgido como una forma popular de maximizar los rendimientos de las tenencias de criptomonedas, en lugar de simplemente HODLing.
Hay varias plataformas de cultivo de rendimiento que incentivan a los proveedores de liquidez (LP) a bloquear sus criptoactivos en sus protocolos. En algunos casos, las monedas estables que se devuelven como una especie de garantía también se pueden agregar a otras plataformas de cultivo de rendimiento, lo que efectivamente agrava los rendimientos.
Los protocolos DeFi más populares operan actualmente en la red Ethereum o Binance Smart Chain.
Dinero Legos
Otro aspecto de DeFi que ha recibido mayor atención es la componibilidad. Muchos proyectos de DeFi han reconocido las limitaciones de estar separados según cadenas de bloques particulares, como Ethereum o WiFi. Como tal, se está desarrollando un número cada vez mayor teniendo en cuenta la interoperabilidad.
Al crear aplicaciones DeFi de forma modular, a veces denominadas Money Legos, diferentes proyectos pueden interconectarse y expandir sus ofertas. Debido al hecho de que muchos proyectos son de código abierto, los desarrolladores también pueden usar códigos existentes para construir sus propias plataformas, sin tener que empezar desde cero.
Ejemplos de diferentes Money Legos pueden incluir creadores de mercado automatizados, monedas estables, activos sintéticos y agregadores DeFi.
Las 10 principales criptomonedas DeFi que explotarán en 2022
Entonces, sin más preámbulos, es hora de mirar nuestra lista de las 10 principales criptomonedas que podrían explotar en 2022. Por supuesto, esta lista es solo sugerente, ciertamente no se ofrecen garantías aquí, pero ciertamente vale la pena vigilar estos proyectos. a medida que avanzamos hacia el nuevo año.
1. Uniswap
Uniswapes uno de los principales intercambios descentralizados del mercado, parece que podría terminar 2021 muy por debajo de su récord alcanzado en mayo de 2021, lo que significa que tiene mucho espacio para crecer en el futuro. El proyecto se basa en el protocolo Ethereum y presenta un intercambio ERC-20 respaldado por grupos de liquidez.
El objetivo principal de Uniswap es que los usuarios compren / vendan e intercambien tokens basados en Ethereum. Sin embargo, la red permite a los usuarios apostar sus tokens en los grupos de liquidez y obtener recompensas según la cantidad comprometida y el volumen de transacciones realizadas desde ese grupo en particular.
Uniswap se encuentra entre los DeX mejor establecidos y ha experimentado un crecimiento récord en 2021, llegando en un momento a los diez tokens principales por capitalización de mercado. La competencia entre los principales intercambios descentralizados es estrecha yUniswap ciertamente tiene las credenciales para estar entre los mejores.
2. Avalanche
Avalanche es una cadena de bloques de súper alta velocidad que ofrece a los desarrolladores el entorno perfecto para «construir el futuro de las finanzas». Dirigido directamente a la industria DeFi, Avalanche es totalmente compatible con los activos de Ethereum, pero ofrece una tasa de transacción más rápida y tarifas más bajas.
Aunque en sí misma Avalanche no es estrictamente una Proyecto DeFi, el sitio web de Ava Labs afirma que las capacidades de la plataforma la hacen perfecta para casi todo lo relacionado con DeFi, incluido el seguro de activos, los creadores de mercado automatizados y los intercambios descentralizados. Su protocolo de tres capas ofrece resolver el clásico trilema DeFi: escalabilidad, seguridad y descentralización.
La base de todo el proyecto es el token AVAX. Tiene tres casos de uso principales dentro del ecosistema Avalanche. En primer lugar, los usuarios pueden apostar el token para convertirse en un validador en la red y ganar una tarifa de recompensa. AVAX también es la unidad común para las subredes que operan en la plataforma, para impulsar la interoperabilidad. Finalmente, AVAX se puede utilizar para pagar servicios en la plataforma.
3. Aave
AAVEproporciona una plataforma de préstamos de criptomonedas descentralizada y de código abierto. Al igual que otros en esta lista, utiliza grupos de liquidez para permitir un suministro constante de tokens para las operaciones comerciales y eliminar la necesidad de intermediarios. Los usuarios no solo pueden pedir prestados tokens, sino que también pueden apostarlos para ganar recompensas.
Otro proyecto construido en Ethereum, Aave es actualmente el tercer proyecto de DeFi más grande, con alrededor de $ 13.89 mil millones bloqueados en su protocolo. Una vez más, ha demostrado ser muy popular entre los titulares de criptomonedas que buscan aumentar la exposición al mercado sin tener que vender sus tokens. El sistema en realidad usa monedas de equivalencia como parte de su mecanismo de préstamo, pero el token que estamos discutiendo aquí es su AAVE nativo.
los AAVEtiene varias aplicaciones. En primer lugar, pagar por servicios en la plataforma da derecho a los prestatarios a condiciones más favorables. También hay mejores tasas para quienes usan AAVE como garantía para préstamos. También es la ficha de gobernanza del proyecto Aave, lo que significa que los titulares pueden opinar sobre cómo se ejecutan las cosas.
4. Terra Luna
Terra Lunase ha denominado a sí mismo como «dinero programable para Internet» y se encuentra entre los sistemas de doble token más grandes del mercado. Terra Luna es otra plataforma que aprovecha las monedas estables para intentar reducir la volatilidad y ofrecer más opciones a los inversores que utilizan su plataforma.
Terra tiene algunas características bastante únicas y, al usar monedas estables vinculadas a moneda fiduciaria, combina de manera efectiva los beneficios descentralizados de las criptomonedas con la estabilidad comparativa de las monedas fiduciarias. Un recién llegado relativo, Terra Luna se puso en marcha en 2019 y rápidamente ha generado suficiente interés como para verlo ingresar a los diez tokens principales por capitalización de mercado en un momento de 2021.
LUNA es el token nativo de la plataforma Terra más amplia. Es un token de utilidad que cumple varias funciones en la red. Aunque no es una moneda estable en sí, tiene un papel dentro del mecanismo que los estabiliza en la plataforma. También se utiliza en el replanteo como parte del ecosistema Terra.
5. Compound
Compound es otro Creador de mercado automatizado basado en Ethereum y, en el momento de redactar este artículo, es el quinto proyecto DeFi más grande del mercado, con 11.400 millones de dólares bloqueados. La red permite a los usuarios apostar sus tokens como garantía y pedir prestado contra ellos, o proporcionar liquidez para otros usuarios a cambio de una parte de las tarifas. El compuesto está respaldado por el fondo de riesgo de Coinbase, que le dio algunas credenciales bastante sólidas desde el principio.
Fiel a su nombre, Compuestopermite a los usuarios ganar recompensas «dobles». Aquellos que depositan su criptomoneda en los grupos de liquidez de la plataforma reciben cTokens a cambio. Estos cTokens se pueden reinvertir a través de las plataformas para ganar más recompensas, mientras que la criptomoneda que apostaron en primer lugar aún genera interés para ellos.
Además de los cTokens, la red también tiene su token nativo, COMP, que se utiliza principalmente en la gobernanza. Los titulares pueden votar sobre la dirección general del proyecto y sugerir y / o debatir cambios al protocolo.
6. Yearn.finance
Yearn.finance es una colección de protocolos DeFi que permiten a los usuarios prestar e intercambiar criptomonedas. La plataforma se basa en la cadena de bloques Ethereum y permite a los participantes maximizar las ganancias pasivas apostando sus tokens en sus Bóvedas.
Uno de los puntos de venta clave de Yearn es que actúa como un agregador, mostrando a los usuarios los rendimientos más altos en varias otras plataformas DeFi. Esta es una de las características principales de la plataforma, conocida como Earn y efectivamente cambia fondos entre plataformas como Aave y Compound para maximizar los retornos para los usuarios.
Yearn.Finance esencialmente realiza un trabajo preliminar en nombre de los usuarios y les ahorra tener que buscar las mejores tarifas y mover constantemente sus tokens. Hasta ahora, ha demostrado ser popular entre los inversores en criptomonedas, con alrededor de $ 4.6 mil millones bloqueados en el momento de escribir este artículo. Se rige a través de su token nativo, YFI.
7. SushiSwap
SushiSwap es otro DeX basado en Ethereum y es el rival directo más cercano a Uniswap, aunque SushiSwap es en realidad una rama de la plataforma anterior. SushiSwap se creó pensando en los usuarios, y los desarrolladores detrás de la plataforma prometen más influencia sobre su funcionamiento. Parece haber sido un movimiento popular, ya que actualmente hay alrededor de $ 4.98 mil millones bloqueados en SushiSwap.
Inevitablemente, SushiSwap y Uniswap son muy similares en cuanto al funcionamiento de cada plataforma, pero hay una o dos diferencias importantes. El principal es el token SUSHI nativo de SushiSwap, que brinda a los mineros de liquidez más oportunidades de ganarIngresos pasivos, ya que el propio SUSHI puede reinvertirse en el protocolo.
Además de su papel dentro del intercambio en sí, SUSHI también es el símbolo de gobernanza de la plataforma, lo que significa que los titulares tienen voz en cómo se ejecutan las cosas.
8. Maker
MakerDAO se lanzó en 2015, por lo que podría decirse que es la plataforma DeFi más antigua del mercado. Además de ser una de las primeras plataformas DeFi, Makers nativeToken MKR luego se convirtió en el primer token en ser negociable en la cadena de bloques Ethereum.
Como la mayoría de DeFi, es un sistema muy complejo, pero es suficiente entender que utiliza la moneda estable DAI para mantener la volatilidad al mínimo, lo que permite a los usuarios obtener préstamos sin tener que preocuparse por la gran divergencia de precios entre su criptomoneda prestada y el uno que pusieron como garantía.
Las monedas estables no son exclusivas de DeFi, por supuesto, pero mientras que Tether y Binance USD están respaldados por reservas de moneda fiduciaria, MakerDAO mantiene estable su moneda estable a través de un sistema de contratos inteligentes. En el momento de escribir,Fabricante es la criptomoneda número uno en el mercado y tiene un impresionante $ 18.4 mil millones bloqueado en su protocolo.
9. Wrapped Bitcoin
No hay forma de evitarlo, Bitcoin sigue siendo la mayor criptomoneda y, en términos de capitalización de mercado, tiene una ventaja considerable sobre el siguiente token más grande (Ether). El problema es que Bitcoin existe en su propia cadena de bloques patentada que no puede admitir proyectos complejos de DeFi. Entonces, ¿esto significa que BTC no se puede negociar en intercambios basados en Ethereum?
Sorprendentemente, la respuesta es no, gracias a Wrapped Bitcoin. Desarrollado en 2018, WBTC es en realidad un token ERC-20 que representa a Bitcoin. Los usuarios depositan su BTC en una billetera operada por comerciantes de WBTC y, a cambio, reciben el valor equivalente en Bitcoin envuelto. Los titulares son libres de usar WBTC en protocolos DeFi basados en Ethereum, sabiendo que luego pueden volver a intercambiar en cualquier momento.
Este es un gran problema, dado que la mayoría de los titulares de BTC son exactamente eso: titulares. WBTC significa que ahora pueden poner a trabajar su Bitcoin, obteniendo ingresos pasivos en lugar de simplemente esperarel precio de BTC para aumentar con el tiempo.
10. Shiba Inu
Shiba Inu es quizás una entrada sorpresa en esta lista, dado que comenzó como una moneda de memes, con el objetivo de reducir el éxito impulsado por la comunidad de Dogecoin. Sin embargo, desde su lanzamiento en 2020, Shiba Inu se ha expandido gradualmente y ahora incluye una gran cantidad de diferentes servicios de blockchain.
El motivo de su inclusión en esta lista es que la plataforma ahora ha lanzado su intercambio digital ShibaSwap. ShibaSwap ofrece a los usuarios la posibilidad de apostar sus tokens en plataformas de liquidez, intercambiar una criptomoneda por otra e incluso tiene un mercado dedicado para NFT. Esto significa que Shiba Inu ahora tiene los pies firmemente en el espacio DeFi además de estar en camino hacia el primer puesto de la moneda meme.
SHIB tuvo un año bastante exitoso en 2021, acercándose a su principal rival, DUX, así como las diez principales criptomonedas por capitalización de mercado. Si bien es sin duda una inversión más arriesgada que muchos de los otros nombres de esta lista, ciertamente tiene el potencial de explotar en 2022.
Cadenas de bloques DeFi
La mayoría de los proyectos líderes de DeFi se basan en cadenas de bloques existentes en lugar de tener su propia red base patentada. La mayoría de los proyectos líderes se construyen en Ethereum, pero hay muchas otras opciones que los desarrolladores deben considerar. Esto es especialmente relevante en 2022, ya que la red Ethereum ha estado luchando por satisfacer la demanda y mucho depende del éxito de su actualización 2.0.
La Binance Smart Chain, lanzada en 2020, también ha demostrado ser extremadamente popular, especialmente gracias a su integración con Binance Exchange. Además de BSC, tanto Cardano como Solana son cadenas de bloques que ofrecen el entorno perfecto incluso para los proyectos DeFi más avanzados.
No es raro que los proyectos salten de una plataforma a otra y los inversores deben estar al tanto de qué blockchain es probable que domine el espacio y ofrezca la mayor longevidad.
Cómo invertir en criptomonedas DeFi
Si estas buscando invertir en criptomonedas DeFi, entonces la forma más sencilla de hacerlo es adquiriendo una posesión de sus respectivos tokens. Para hacer esto, deberá encontrar un intercambio o corredor que pueda brindarle acceso al mercado.
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Conclusión
Por supuesto, nadie puede predecir qué criptomonedas DeFi explotarán en 2022; el mercado simplemente cambia demasiado rápido para que los pronósticos precisos sean realmente viables. Sin embargo, no hay duda de que DeFi en general tiene una gran cantidad de potencial y es probable que los proyectos que surjan como líderes del mercado experimenten aumentos sustanciales en el valor de sus respectivos tokens.
Cuando se trata de elegir sus inversiones, la investigación es clave. La mayoría de los proyectos de DeFi son increíblemente complejos y sería poco realista que los inversores intentaran comprender sus puntos más finos, pero es importante saber qué aporta cada proyecto al mercado y cómo se destaca de sus principales competidores.
Es posible que no podamos decirle claramente cuáles serán las mejores fichas para comprar en 2022, pero los diez proyectos enumerados anteriormente tienen potencial y cada uno podría resultar una adición sensata a su cartera de inversiones.
Por supuesto, además de comprar el token nativo de su proyecto DeFi elegido, también tiene la opción de usar el protocolo en sí y apostar los tokens que ya posee en uno de los grupos de liquidez.
Independientemente de los proyectos que elija comprar, DeFi está aquí para quedarse y, dado que todavía está en su infancia, 2022 podría resultar un momento muy lucrativo para ingresar al mercado.
