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¿Qué es un inversor institucional?

Un inversor institucional es una organización o entidad jurídica que negocia en el mercado por cuenta de sus clientes, que pueden ser inversores minoristas. A los inversores institucionales se les llama los «elefantes» del mercado de valores porque influyen mucho en los precios, ya que negocian a gran escala diariamente.

La participación y el papel de los inversores institucionales en un mercado

El papel y la cuota de los inversores institucionales ha aumentado enormemente en la última década.

Ahora representan más del 70% del volumen de negociación en casi todas las clases de activos. En la mayoría de los casos, estos inversores no operan con su propio dinero, sino que se benefician de las carteras de inversión de sus clientes.
Los recientes cambios en la estructura del mercado con la llegada de la negociación cuantitativa y algorítmica han aumentado aún más la necesidad de inversores institucionales. Gestionan varios fondos simultáneamente y actúan como vehículos de inversión conjunta. Gracias a un equipo bien formado que vigila los movimientos constantes de los índices del mercado y procesa las fluctuaciones del mismo, los inversores institucionales están más capacitados para operar en el momento adecuado sin exponerse al mismo riesgo que un inversor minorista. En comparación con los inversores minoristas, los inversores institucionales son más hábiles y experimentados en el manejo de los instrumentos financieros. Una de las ventajas es que cuentan con analistas del lado vendedor que les proporcionan valiosas estimaciones de consenso y les ayudan a tomar decisiones informadas que pueden mejorar el valor de las carteras a largo plazo.
Los inversores institucionales negocian a tan gran escala que tienen la capacidad de influir en el mecanismo de formación de precios y contribuir al crecimiento del mercado. El dinero reunido por estos inversores es crucial para el mercado. En general, se acepta que los inversores institucionales, como personas jurídicas, tienen menos probabilidades de retrasarse en el cumplimiento de la ley. Al tener más experiencia, tienen menos aversión al riesgo y saben utilizar sus órdenes de stop loss en el momento oportuno para minimizar las pérdidas.

Tipos de inversores institucionales

Hay muchos tipos de inversores institucionales. Los seis principales son:

Las compañías de seguros: Las inversiones incluyen las primas reunidas de varios clientes a cambio de seguros de salud, etc., y los siniestros se pagan directamente con la cartera de inversiones.
Fondos de inversión: Se trata de una forma de inversión diversificada en la que un gestor profesional gestiona un conjunto de inversiones, en el que cada inversor aporta un porcentaje diferente de acciones. Los fondos de inversión suelen ser elegidos por los inversores sin experiencia porque suelen invertir en activos líquidos a largo plazo.
Fondos de cobertura: Utilizan estrategias agresivas para tratar de superar a la competencia y obtener el máximo apalancamiento. Los fondos de cobertura son básicamente inversiones agrupadas en las que el gestor actúa como socio general y los inversores como socios comanditarios. Los activos líquidos se negocian principalmente en fondos de cobertura.
Bancos: Los bancos, incluidos los bancos comerciales y centrales, invierten en nombre de sus clientes, por ejemplo, en bonos, fondos de capital privado, etc.
Cooperativas de crédito: Se trata de una organización financiera que ofrece acciones que pueden ser adquiridas por sus miembros a precios predeterminados. Los beneficios son recaudados por los miembros, que son también los propietarios de la organización.
Fondos de pensiones: Se trata de un conjunto de inversiones aportadas por financiadores privados y públicos y destinadas al periodo posterior a la jubilación de los beneficiarios elegidos.

¿Cuál es la diferencia entre los inversores institucionales y los minoristas?

Un inversor minorista no está sujeto a ningún principio y puede invertir en la cartera que considere oportuna. Un particular, un inversor de pequeña capitalización, también puede centrarse en una inversión a corto plazo con rendimientos más rápidos. En cambio, un inversor institucional está más orientado a los objetivos y prefiere las inversiones a largo plazo y de gran capitalización.

Un inversor minorista prefiere ir a lo seguro. Un mercado volátil puede disuadir a un inversor individual, pero los grandes inversores institucionales prefieren aprovechar las fluctuaciones para maximizar sus beneficios. La navegación de los inversores institucionales por el mercado está planificada por los vendedores secundarios, los analistas y otros expertos.

La compra de múltiples activos es posible para un inversor institucional, pero no es factible para un inversor minorista. Los primeros tienen la ventaja de recibir un trato preferente en el mercado y una normativa menos estricta, y pueden obtener mejor los valores extranjeros y otras comodidades similares. 

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