Un fondo mutuo es una compañía administrada profesionalmente que recolecta dinero de muchos inversionistas y lo invierte en valores como acciones, bonos y deuda a corto plazo, fondos de capital o bonos y fondos del mercado monetario.
Los fondos mutuos son una buena inversión para los inversores que buscan diversificar su cartera.
En lugar de apostar todo en una empresa o sector, un fondo mutuo invierte en diferentes acciones para tratar de minimizar el riesgo de la cartera.
El término se usa típicamente en los Estados Unidos, Canadá e India, mientras que estructuras similares en todo el mundo incluyen la SICAV en Europa y la firma de inversión abierta en el Reino Unido.
¿Cuál es el proceso para cambiar el estado del inversionista de Menor a Mayor?
Los menores pueden invertir en fondos mutuos a través de sus padres / tutores. El menor es el primer y único titular de la cuenta en este caso y está representado por un tutor natural (padre/madre) o tutor legal (tribunal designado).
Un menor representado por un tutor natural alcanza la mayoría a los 18 años, mientras que los representados por tutores legales alcanzan la mayoría a los 21 años.
Una vez que el Menor
alcance la mayoría de edad, debe solicitar un cambio en el estado del titular único de la cuenta de Menor a Mayor o todas las transacciones futuras (SIP / SWP / STP) se suspenderían en la cuenta.
Por lo general, los fondos mutuos envían un aviso al tutor y al menor para que presente los documentos necesarios por adelantado. El tutor debe solicitar cambiar el estado a Mayor junto con la firma del Menor debidamente certificada por un funcionario del banco.
El formulario de registro de la cuenta bancaria del menor y KYC también deben enviarse con la solicitud.
Las implicaciones fiscales ahora tendrán que ser asumidas por el único titular de la cuenta (Major). Hasta que el niño sea menor de edad, todos los ingresos y ganancias de la cuenta del niño están por debajo de los ingresos del padre / tutor y el padre / tutor paga los impuestos aplicables.
En el año en que el menor alcance la mayoría de edad, será tratado como un individuo separado y pagará impuestos por el número de meses durante los cuales sea mayor en ese año.
