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eToro vs Kraken – Tarifas, límites, métodos de pago

Estos dos intercambios provienen de lugares muy diferentes, ideológicamente. eToro ni siquiera menciona la criptografía en su página de bienvenida, mientras que Kraken se trata de la criptomoneda, no menciona nada más.

eToro es mejor conocido como una plataforma para que la gente común negocie acciones, divisas y productos básicos regulares, etc., pero se ha movido con los tiempos y ahora está firmemente en el carro de las criptomonedas. Con toda su experiencia en la prestación de servicios comerciales a inversores minoristas, no hay razón para que esto sea algo malo.

Compararemos las características importantes, examinaremos algunas de las letras pequeñas, echaremos un vistazo de reojo a ambos intercambios y veremos a dónde nos lleva.

El comercio de criptomonedas con margen puede ser un viaje de nudillos blancos, y solo debe ser intentado por aquellos con nervios de acero. Personalmente, encuentro que el mercado criptográfico es lo suficientemente volátil sin aprovechar mi exposición a los cambios diarios masivos. Aún así, si está feliz de recibir algunos golpes en el camino, entonces es una forma emocionante de especular con sus ganancias criptográficas.

Tanto eToro como Kraken ofrecen operaciones apalancadas y posiciones cortas, por lo que ¿hay alguna diferencia práctica en el uso de estos sitios? Sí, lo hay. Hay una diferencia radical.

Plataformas de Trading

Es de esperar que ambas plataformas sean súper ingeniosas, dado que el comercio minorista es su negocio principal. Están bien diseñados y ambas interfaces de usuario son de aspecto profesional e intuitivas de usar. La diferencia es que Kraken es una plataforma de comercio de criptomonedas, mientras que eToro tiene como objetivo atraer a los especuladores primerizos al mercado de criptomonedas.

No se deje engañar pensando que eToro es más competente, con su hábil marketing y niveles de saturación de publicidad en redes sociales. Kraken cuenta con 6 millones de usuarios regulares en comparación con los 20 millones de eToro, pero la base de clientes de Kraken son todos usuarios de criptomonedas. El volumen de comercio en eToro es de alrededor de 1,5 billones por año en todos los productos. El volumen criptográfico de Kraken por sí solo superará un billón este año.

eToro se enorgullece de su función de copy-trading y se considera una «Plataforma de Trading Social». Lo sentimos, no lo compro. En primer lugar, «Social» es la antítesis misma del comercio. Todos estamos tratando descaradamente de ganar dinero con la persona al otro lado de nuestros oficios, de eso se trata precisamente. Es antagónico. Estamos tratando de tomar su dinero.

¡Es perro-come-perro por ahí, supervivencia del más apto, capitalismo rojo en dientes y garras!

El «Social Trading» es un oxímoron.

Kraken es más moderado y da toda la información correcta en todos los lugares correctos. Es fácil de navegar y nunca estás a más de un par de clics de distancia de la página que necesitas. Kraken inspira más confianza y tiene un aspecto y una sensación más elegantes.

Monedas y contratos disponibles

Aquí es donde realmente comienzas a notar la diferencia. eToro ofrece Forex, acciones, CFD (Contrato por Diferencia), ETFs, índices, materias primas y algunas criptomonedas. Hay 19 tokens para intercambiar, incluidos Uniswap, Cardano y Chainlink. Tienen la mayoría de las grandes capitalizaciones, pero aún ofrecen Tron (TRX), Ethereum Classic (ETC) y Bitcoin Cash (BCH). Los conocedores de Altcoin no quedarán impresionados.

eToro también ofrece ‘Cruces’ que le permiten operar con criptomonedas de margen contra otras monedas, tokens, productos básicos y monedas. Puedes operar largo o corto, pero nuevamente, los diferenciales son horribles, y yo correría una milla.

Kraken muestra su pedigrí de criptomonedas con una impresionante lista de tokens, demasiados y variados para mencionarlos aquí. Totalizaron 61 cuando lo comprobé por última vez, y puedes involucrarte en la última ola de jugadas de Defi y NFT. También cuentan con operaciones de margen, apuestas y swaps.

Es como comparar manzanas y naranjas: Kraken es una plataforma de criptomonedas diseñada para personas con pasión por las criptomonedas. eToro es un «mercado de todo» demasiado caro diseñado para aliviar a una base de clientes ingenuos de sus ganancias comerciales duramente ganadas.

Comisiones de Trading

Aquí es donde las cosas se ponen realmente mal. eToro se jacta de operar con cero comisiones, pero esta no es la historia completa. Impone un diferencial, un margen de beneficio arbitrario entre los precios de compra y venta. Así es como gana la mayor parte de su dinero. Hay un diferencial del 0.75% para BTC, 1.9% para ETH y XRP es de alrededor del 2.5%. ¡Eso es enorme!

Esta disparidad de precios debe superarse antes de que sus operaciones comiencen a ser rentables. Como los operadores diarios apreciarán, tener el primer 2% deducido de todas sus operaciones ganadoras sería catastrófico para su cuenta de pérdidas y ganancias. Es menos oneroso para las posiciones a largo plazo, pero tienden a ser operaciones más grandes.

Tenga cuidado de comprender todos los costos antes de operar con cualquier cosa en eToro. Mire los precios de compra y venta, y calcule la diferencia porcentual. Esa diferencia es la tarifa de negociación efectiva.

Kraken cobra 0.16% tarifas de Maker y 0.26 tarifas de Taker. Son por adelantado sobre los costos y hay una escala de descuento móvil en caso de que opere grandes cantidades. Kraken gana este fácilmente con tarifas que ascienden a alrededor de una décima parte del costo de la llamada «comisión cero» de eToro.

Depósitos y métodos de retiro

Ambas plataformas aceptan depósitos fiduciarios. eToro admite PayPal, tarjetas de crédito y débito, Skrill, Neteller y transferencias bancarias. Kraken acepta transferencias de efectivo en dólares canadienses, australianos y estadounidenses, además de libras esterlinas, euros, francos suizos y yenes.

Hay una billetera criptográfica de eToro para transferir algunas criptomonedas fuera de eToro. El problema es que los activos no se pueden transferir desde el monedero de eToro a su cuenta. Es una válvula unidireccional. También es extraño el día de espera para que los activos aparezcan en su billetera criptográfica de eToro, y los días adicionales antes de que se ejecuten las transferencias fuera de su billetera. Esto no está en el espíritu de la tecnología blockchain.

Una vez más, Kraken es una plataforma criptográfica real para que pueda transferir sus monedas y tokens dentro y fuera directamente. No hay necesidad de usar efectivo, mientras que eToro insiste en que solo use dinero fiduciario. Esto es importante ya que la conversión entre efectivo y criptografía es costosa y tiene implicaciones fiscales. Retirar criptomonedas de Kraken incurrirá solo en las tarifas de red estándar.

Hay tarifas de depósito y retiro para transacciones que no sean de US$ con eToro. También hay una tarifa de retiro estándar de $ 5 y un monto mínimo de transacción de $ 30. Parece que no hay límite para sus retiros, por lo que cuanto más retire, mejores serán las tarifas de retiro de eToro.

Seguridad y confiabilidad

La seguridad ni siquiera debería ser un problema con las organizaciones reguladas de este calibre. Sin embargo, la confiabilidad lo es. Digo esto porque para acceder a la página de trading de eToro, tenía que decirles mi trabajo, mi empresa, mi salario, cuánto pretendo invertir y mi experiencia comercial. ¡Normalmente al menos tendrías que comprarme la cena para llegar tan lejos!

¿A dónde va toda esa información? ¿Es realmente solo para ayudarlos a brindarle el mejor viaje posible del cliente? eToro escribe que «no hay información personal no autorizada», etc. Estoy preparado para apostar que firmar su acuerdo les da autorización, y que sus datos comerciales ni siquiera se clasifican como información personal.

No estoy diciendo que Kraken sea más confiable, pero no tuve que dar toda esta información, por lo que importa mucho menos. Ese es el punto.

Fondos de seguro

Las tenencias de efectivo de los ciudadanos estadounidenses en eToro están aseguradas por la FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) hasta $250,000. Kraken no está asegurado.

Me di cuenta de que el sitio web de eToro establece que su «efectivo» y «dinero» están asegurados, pero ¿eso incluye todos sus activos, como sus tokens o acciones? Si compró BTC con su USD, ¿sus fondos todavía están completamente asegurados? Estoy esperando una aclaración del servicio de atención al cliente de eToro, ya que esto no estaba claro en su sitio web..

Condiciones de KYC

Proporcioné información personal tanto a eToro como a Kraken. La profundidad de la información fue mucho mayor para eToro, como era de esperar. Se adhieren a las regulaciones locales en cada territorio en el que operan, por lo que KYC se aplica a los clientes estadounidenses.

Kraken también se adhiere a los procesos AML (Anti Money Laundering) de los Estados Unidos, que incluyen KYC (Conozca a su cliente). El nivel de información que proporciona dicta sus límites de transacción. Podría comerciar y transferir más de lo que necesitaría con información personal básica. Si opera con cientos de miles de dólares estadounidenses, tendrá que enviar más detalles financieros personales y comerciales para su revisión.

Atención al cliente y educación

eToro tiene un servicio de chat en vivo, pero solo está disponible para los miembros plateados del club eToro. Te conviertes en miembro de su club una vez que tienes $5000 en tu cuenta. Por lo tanto, no hay chat en vivo para que yo haga mis preguntas. Hay una breve lista de preguntas frecuentes y una barra de búsqueda para cualquier pregunta que no esté en la lista. También hay una guía que te lleva a través de las diversas funciones, pero era torpe y no me mostraba información sobre las pestañas que quería ver.

La página de soporte de Kraken tiene todos los temas habituales para elegir. También puede enviar una solicitud si no encuentra las respuestas que estaba buscando. Hay explicadores para casi todo.

Kraken también afirma tener una función de chat en vivo, «accesible en la parte inferior derecha de sus páginas de soporte». No estaba presente cuando miré, y encontré un descargo de responsabilidad que decía: «Cuando esté disponible». Cuando lo necesitaba, no estaba disponible.

Conclusión

A lo largo del artículo, hemos visto que Kraken y eToro son bestias muy diferentes. eToro es una plataforma comercial convencional para comerciantes minoristas, mientras que Kraken atiende a los aficionados a las criptomonedas. eToro se comporta como un servicio de CFD (Contrato por Diferencia) en el que nunca posee el activo: realiza una apuesta con los creadores de mercado sobre en qué dirección se moverá un activo. Etoro se parece más a una casa de apuestas deportivas que a un intercambio.

El costo de operar en eToro es mucho más alto que Kraken, a pesar de que eToro anuncia operaciones sin comisiones. Peor aún, solo puede mover dinero fiduciario dentro y fuera de eToro, por lo que desencadenará un evento imponible cuando convierta criptomonedas en dólares para su retiro.

Kraken le permite transferir su criptografía real a una billetera externa, evitar el evento imponible y mantener el destino privado.

Podría continuar, pero el resumen es este:

  • Kraken es una plataforma criptográfica, la usaría felizmente.
  • eToro no es una plataforma criptográfica, no la usaría.
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