La gestión de microcréditos es esencial en el funcionamiento de muchas entidades financieras. Para maximizar la eficiencia y precisión en los cálculos, seguir un proceso de configuración adecuada es fundamental. En este artículo, te guiaremos a través de los pasos necesarios para configurar microcréditos en el sistema, asegurando que todo esté correctamente establecido.
El primer paso para acceder a la configuración es navegar por el menú lateral del sistema. Desde allí, dirígete a General y Configuración, luego selecciona 1 Configuración del Negocio y finalmente elige Parámetros Generales. Este procedimiento te llevará a la ventana de configuración donde podrás realizar los ajustes necesarios.
Accediendo a la configuración de microcréditos
Una vez que hayas ingresado a la ventana de configuración, deberás cambiar a la pestaña de Tesorería. Aquí encontrarás las opciones estándar para la gestión de microcréditos. Para poder automatizar el cálculo de microcréditos en el sistema, es crucial activar la opción Activa Cálculo Microcrédito.
Luego, verifica que la configuración esté alineada con las indicaciones de cada entidad financiera.
Parámetros a considerar
Al configurar los microcréditos, hay varios parámetros que deben ser considerados. Uno de los aspectos más importantes es la forma de pago, que puede variar según la entidad financiera. Es vital que cada forma de pago esté correctamente definida para evitar inconvenientes en el futuro.
Además, existe el Código de Servicio Comisión, que se refiere a los servicios configurados para aplicar las comisiones de la entidad financiera. Este código se genera de manera automática al activar los microcréditos, facilitando así la gestión de las comisiones.
Opciones de cálculo de microcréditos
En la configuración, se ofrecen dos métodos para calcular los microcréditos. La primera opción es el recargo facturado como servicio, donde el porcentaje de recargo se sumará como un rubro adicional a los servicios, aplicándose al subtotal de todos los productos que se añadan a la cotización. Esta opción es ideal para quienes desean tener un control más claro sobre los costos asociados.
La segunda opción es el recargo en el precio de ítems, donde el porcentaje se aplicará directamente al precio de todos los productos. Esta alternativa permite que los clientes vean el recargo de manera más transparente desde el inicio, ayudando a evitar confusiones durante el proceso de cotización.
Estableciendo el porcentaje de recargo
Es fundamental ingresar el % Recargo, que representa el valor porcentual que aplica cada entidad financiera. Este porcentaje suele ser especificado durante las capacitaciones o puede ser consultado directamente con el responsable de la entidad. Asegúrate de ingresar un valor correcto para que los cálculos sean precisos y reflejen la realidad de las condiciones financieras.
Una vez que hayas realizado todos los ajustes necesarios y verificado que la configuración es correcta, no olvides hacer clic en Guardar. Este paso final es crucial, ya que garantiza que todos los cambios se apliquen y se mantenga la integridad de la información en el sistema.
La correcta configuración de los microcréditos puede marcar una gran diferencia en la gestión financiera de tu entidad. Siguiendo estos pasos y prestando atención a los detalles, podrás establecer un sistema eficiente que beneficie tanto a tu organización como a tus clientes.