En tiempos recientes, la banca privada suiza ha visto un notable incremento en el interés de los inversores asiáticos. Este fenómeno se ha intensificado a raíz de la creciente inestabilidad geopolítica y la necesidad de proteger activos en un entorno global incierto.
La búsqueda de un refugio seguro para su riqueza ha llevado a muchos a considerar a Suiza como el destino ideal.
La tendencia de trasladar depósitos a Suiza ha llevado a varias entidades bancarias suizas a expandir sus operaciones, especialmente aquellas enfocadas en el mercado asiático.
A medida que los family offices y los individuos con altos patrimonios buscan diversificar sus inversiones, la banca suiza responde a esta demanda ampliando sus equipos especializados.
Un refugio atractivo para los inversores asiáticos
Suiza ha mantenido su estatus como un refugio financiero durante décadas, a pesar de las predicciones sobre la erosión de su secreto bancario y la presión internacional sobre las finanzas offshore.
Según un informe de Boston Consulting Group, en, el país contaba con activos bajo gestión que ascendían a 2,74 billones de dólares, consolidándose como el principal centro para el patrimonio offshore.
En comparación, otros centros financieros asiáticos como Hong Kong, Singapur y Dubái han crecido a un ritmo acelerado. Por ejemplo, Hong Kong alcanzó 2,65 billones de dólares, mientras que Singapur llegó a 1,92 billones. Sin embargo, a pesar de esta rápida expansión, muchos de los activos generados en estos centros terminan regresando a Suiza, donde los clientes encuentran una mayor seguridad.
La evolución de la demanda
A pesar de que la mayoría de los depósitos siguen realizándose en Asia, se ha observado un aumento significativo en el interés por Suiza. Omar Shokur, CEO de Lombard Odier para clientes asiáticos, indica que este cambio representa una ruptura con una década anterior, donde la cercanía y comodidad de los centros asiáticos prevalecían. Ahora, la preocupación geopolítica está impulsando a los inversores a diversificar sus activos.
Christian Cappelli, encargado de la oficina de Asia en Julius Baer, ha notado un cambio drástico desde 2019. En ese entonces, las solicitudes de depósitos en Suiza eran escasas. Sin embargo, la inestabilidad política, evidenciada por eventos como la implementación de la ley de seguridad nacional en Hong Kong y la invasión de Ucrania, ha llevado a muchos a replantearse la ubicación de sus activos.
Adaptaciones en la banca privada suiza
Ante este nuevo panorama, las instituciones bancarias suizas han comenzado a reforzar sus equipos en Asia. Por ejemplo, UBS ha incrementado su personal en más de 100 empleados en su oficina de Hong Kong, mientras que LGT ha pasado de menos de 10 a casi 30 empleados en sus sedes en Zúrich y Ginebra desde. Esta expansión es un claro indicativo de la creciente importancia que la banca suiza otorga al mercado asiático.
La inclinación hacia Suiza también se debe a cambios en otros destinos populares para la inversión, como el Reino Unido. Las recientes reformas fiscales para no residentes han disminuido el atractivo de Londres, lo que ha llevado a muchos inversores asiáticos a considerar a Suiza como la mejor alternativa, especialmente en términos de propiedades inmobiliarias.
Desmitificando el atractivo suizo
Frank Niedermann, director de gestión de patrimonios de UBS, señala que el deseo de algunos family offices de establecer una presencia tanto en Asia como en Europa está en aumento. No obstante, también enfatiza la necesidad de desmitificar el encanto que rodea a las cuentas suizas. Es crucial que los clientes comprendan la verdadera naturaleza y los beneficios de depositar sus activos en este país.
Con un futuro que parece cada vez más incierto, la banca suiza se posiciona como un refugio atractivo para los inversores asiáticos, quienes buscan protección y estabilidad para sus activos. A medida que las dinámicas globales continúan cambiando, la capacidad de Suiza para adaptarse a estas nuevas realidades será fundamental para mantener su posición como líder en la gestión de patrimonio offshore.