Los ingresos pasivos son el dinero generado por empresas en las que un individuo no participa activamente. En su mayor parte, todo lo que necesita hacer es invertir su dinero o activos digitales en una estrategia o plataforma de inversión criptográfica particular y ver cómo genera ganancias.
En algunos casos, las ganancias son fijas y predecibles. En otros, pueden entrar en juego varios factores fuera de su control.
Una forma típica en la que muchos intentan obtener ganancias en cripto con poca o ninguna participación es comprando y manteniendo cripto, también conocido en la industria como «HODLing».
Esto significa que un inversor está preparado para comprar un activo digital con la mentalidad de que, con suerte, su precio aumentará significativamente en el futuro. Dichos inversores están dispuestos a llegar hasta el final, ya que esta estrategia a largo plazo podría requerir que mantengan sus posiciones entre seis meses y cinco años.
Durante la duración de esta inversión, un inversor no tiene que ser proactivo en el mercado de cifrado. Solo necesitan comprar el activo digital y almacenarlo en una billetera segura, preferiblemente una billetera sin custodia.
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Una billetera es un dispositivo o aplicación donde puede almacenar una clave especial (clave privada) que le da acceso a sus criptomonedas.
Las variantes sin custodia le permiten almacenar la clave privada en sus dispositivos personales, incluida una computadora, teléfono móvil o dispositivos de billetera especialmente diseñados. Con esto, tiene un control total sobre sus claves privadas y, en última instancia, sus activos digitales.
En comparación, con una billetera de custodia, un tercero controla sus claves privadas.
Sin embargo, el simple hecho de comprar y mantener un activo criptográfico durante un período de tiempo no garantiza que obtendrá ganancias. De hecho, es muy posible que pierda dinero.
Como tal, las criptomonedas HODLing exclusivamente no pueden considerarse un generador de ingresos verdaderamente pasivo.
Índice de contenido:
Formas de obtener ingresos criptográficos pasivos
Estacas de prueba de participación (PoS)
La prueba de participación es un tipo de mecanismo de consenso de la cadena de bloques diseñado para permitir que los participantes de la red distribuida lleguen a un acuerdo sobre los nuevos datos que ingresan a la cadena de bloques. Tenga en cuenta que las cadenas de bloques permiten redes abiertas y descentralizadas donde los participantes contribuyen a la gobernanza y los procesos involucrados en la validación de transacciones. Esto es fundamental porque un enfoque centrado en la comunidad elimina la necesidad de autoridades centrales como los bancos. En la mayoría de los casos, las cadenas de bloques eligen participantes al azar, los elevan al estado de validadores y los recompensan por sus esfuerzos.
Los sistemas utilizados para elegir validadores varían de blockchain a blockchain. Algunas redes blockchain requieren que los usuarios depositen o comprometan sus recursos financieros a la red. Aquí, la cadena de bloques selecciona validadores de un grupo de usuarios que han apostado una suma específica de su activo digital nativo. A cambio, los validadores ganan intereses sobre los fondos apostados por contribuir a la validez de la red. Este mecanismo de validación es lo que se llama prueba de participación. Brinda una oportunidad para que los tenedores (aquellos en él a largo plazo) generen ingresos pasivos.
Sabiendo muy bien que la validación de transacciones puede ser técnicamente una tarea, puede optar por cadenas de bloques de PoS que le permitan delegar sus apuestas a otros participantes que estén listos para asumir los requisitos técnicos de las apuestas. Es comprensible que la recompensa distribuida a los validadores sea ligeramente superior a la de un delegador. Algunas de las cadenas de bloques de PoS que podría considerar son:
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Cardano
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Ethereum 2.0
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Lunares
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Solana
Para mayor comodidad, puede adoptar uno de los varios servicios de participación disponibles en la actualidad. Con estas plataformas, puede depositar una fracción de la cantidad de activos digitales que requiere la cadena de bloques. Por ejemplo, normalmente debe depositar un mínimo de 32 ETH en la cadena de bloques Ethereum 2.0 para convertirse en validador. Sin embargo, con un servicio de participación de Ethereum de terceros, puede depositar tan solo 5 ETH para comenzar a acumular intereses.
Cuentas de activos digitales que devengan intereses
Los titulares pueden aprovechar las cuentas criptográficas que devengan intereses para ganar intereses fijos sobre sus activos digitales inactivos. Piense en esto como poner dinero en una cuenta bancaria que devenga intereses. La única diferencia es que este servicio solo admite depósitos criptográficos. En lugar de mantener activos digitales en sus billeteras, puede depositarlos en estas cuentas y recibir ganancias diarias, semanales, mensuales o anuales, según las tasas de interés predefinidas. Los proveedores de servicios de cifrado que ofrecen dichos productos incluyen:
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Nexo
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Red Celsius
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SwissBorg
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BlockFi
Préstamo
Los préstamos se han convertido en uno de los servicios criptográficos más populares en los segmentos centralizados y descentralizados de la industria criptográfica. Como inversor, puede prestar sus activos digitales a prestatarios para tener la oportunidad de ganar intereses. Hay cuatro estrategias principales de préstamos por las que puede optar:
Préstamos entre pares: las plataformas que brindan dichos servicios habilitan sistemas que permiten a los usuarios establecer sus condiciones, decidir la cantidad que desean prestar y los intereses que pretenden generar sobre los préstamos. La plataforma relaciona a prestamistas con prestatarios, de forma similar a como las plataformas de negociación P2P (peer-to-peer) unen a compradores y vendedores. Dichos sistemas de préstamos brindan a los usuarios un cierto grado de control cuando se trata de préstamos criptográficos. Sin embargo, debe depositar su activo digital en la billetera de custodia de la plataforma de préstamos de antemano.
Préstamos centralizados: en esta estrategia, usted confía únicamente en la infraestructura de préstamos de terceros. Aquí, las tasas de interés son fijas, al igual que los períodos de bloqueo. Al igual que los préstamos P2P, debe transferir su cripto a la plataforma de préstamos para comenzar a ganar intereses.
Préstamos descentralizados o DeFi: esta estrategia permite a los usuarios ejecutar servicios de préstamos directamente en la cadena de bloques. A diferencia de las estrategias de préstamos P2P y centralizados, no hay intermediarios involucrados en los préstamos DeFi . En cambio, los prestamistas y los prestatarios interactúan con contratos programables y autoejecutables (también conocidos como contratos inteligentes), que establecen las tasas de interés de manera autónoma y periódica.
Préstamo de margen: por último, puede prestar sus criptoactivos a los comerciantes interesados en utilizar fondos prestados para comerciar. Estos comerciantes amplían su posición comercial con fondos prestados y reembolsan los préstamos con intereses. En este caso, los intercambios de cifrado hacen la mayor parte del trabajo en su nombre. Todo lo que necesita hacer es hacer que su activo digital esté disponible.
Minería en la nube
A diferencia del mecanismo de prueba de participación explicado anteriormente, algunas cadenas de bloques, incluido Bitcoin , optan por un enfoque más intensivo en computadoras en el que los usuarios deben demostrar la elegibilidad de su reclamo para convertirse en validadores (más comúnmente llamados mineros) compitiendo entre sí para resolver acertijos matemáticos de gran complejidad. Este proceso se llama minería criptográfica . Debido a la competitividad de este mecanismo de consenso, los mineros tienen que invertir en computadoras potentes y pagar facturas de luz exorbitantes.
Sin duda, esta empresa requiere mucho tiempo y es técnica. Por eso, los inversores suelen optar por un enfoque alternativo llamado minería en la nube. Con esto, puede pagar a terceros para que asuman el aspecto técnico de la minería criptográfica en su nombre. En esencia, usted paga a una plataforma que ofrece dichos servicios una suma global para alquilar o comprar máquinas mineras en sus instalaciones mineras. Después de este primer pago, es posible que deba pagar una tarifa de mantenimiento diaria para que el proveedor de servicios de minería en la nube pueda ayudarlo a administrar sus plataformas de minería.
Por muy emocionante que parezca, conlleva muchos riesgos. La minería en la nube ha sido objeto de controversia desde que se adoptó ampliamente. Ha habido varios casos de estafas debido a la naturaleza remota de esta empresa minera. Por lo tanto, debe realizar la debida diligencia antes de optar por esta opción.
Fichas de obtención de dividendos
Ciertos tokens ofrecen a los titulares una fracción de los ingresos de la empresa que los emitió. Todo lo que necesita hacer es mantener el token y automáticamente será elegible para recibir un cierto porcentaje de los ingresos de la empresa. La cantidad de tokens que posee determina la parte de los ingresos que recibiría. Un ejemplo de esto son las acciones de KuCoin (KCS), donde los titulares reciben una parte diaria de las tarifas de transacción acumuladas por el intercambio de activos de la cadena de bloques KuCoin . La cantidad recibida es proporcional a la cantidad de tokens de KCS que cada titular tiene en juego.
Agricultura de rendimiento
La agricultura de rendimiento es otro método descentralizado o DeFi para obtener ingresos criptográficos pasivos. Esto es posible gracias a las operaciones dinámicas de los intercambios descentralizados, que son básicamente plataformas de negociación donde los usuarios confían en la combinación de contratos inteligentes (contratos informáticos programables y autoejecutables) e inversores para obtener la liquidez necesaria para ejecutar las operaciones. Aquí, los usuarios no comercian con corredores u otros comerciantes. En cambio, negocian con fondos depositados por inversores, conocidos como proveedores de liquidez, en contratos inteligentes especiales conocidos como grupos de liquidez. A su vez, los proveedores de liquidez reciben una cantidad proporcional de comisiones de negociación del grupo.
Para comenzar a obtener ingresos pasivos a través de este sistema, primero debe asumir el papel de proveedor de liquidez (LP) en un intercambio DeFi como Uniswap, Aave o PancakeSwap.
Para comenzar a ganar estas tarifas, debe depositar una proporción específica de dos o más activos digitales en un grupo de liquidez.
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Por ejemplo, para proporcionar liquidez a un grupo ETH / USDT, deberá depositar tokens ETH y USDT en él.
Una vez que deposite liquidez, el intercambio descentralizado transferirá tokens LP que representan su parte del total de fondos bloqueados en el fondo de liquidez. Luego puede apostar estos tokens LP utilizando plataformas de préstamos descentralizadas compatibles y ganar intereses adicionales. Esta estrategia le permite ganar dos tipos de interés distintos con un solo depósito.
Las oportunidades de ingresos pasivos criptográficos que se enumeran en esta guía son solo algunas de las muchas formas en que puede obtener ganancias adicionales con sus activos digitales inactivos. Tenga en cuenta que ninguna de estas oportunidades está libre de riesgos. Por lo tanto, es recomendable realizar su propia investigación, buscar orientación profesional de un asesor financiero calificado y determinar qué se adapta mejor a sus objetivos de inversión.
