La gestión adecuada del presupuesto de tesorería es esencial para asegurar la estabilidad financiera de cualquier empresa. En un contexto de incertidumbre económica, dominar la elaboración y control de un presupuesto se convierte en una habilidad imprescindible para los profesionales del área financiera.
Este curso, programado entre el 17 y el 24 de octubre, brinda una oportunidad única para adquirir conocimientos prácticos sobre cómo estructurar y gestionar la tesorería de manera eficiente.
Los participantes tienen la opción de asistir de forma presencial en el Prestakuntza Gelan del Ekonomisten Euskal Elkargoa en Bilbao o participar a través de una plataforma en línea.
Aquellos que opten por el formato virtual recibirán un enlace el día anterior al inicio del curso, garantizando su acceso. Es fundamental que al registrarse se indiquen correctamente los nombres y correos electrónicos para facilitar el control de asistencia, requisito necesario para la emisión del certificado final.
Objetivos del curso
Este curso está diseñado para enseñar a los asistentes a realizar un presupuesto de tesorería, una herramienta clave en la gestión de las finanzas empresariales. En un contexto donde los tipos de interés están en aumento, es crucial que las empresas sepan cómo controlar sus recursos y asegurar su viabilidad financiera. Entre los temas a tratar, destacan las estrategias para manejar situaciones de liquidez y las alternativas disponibles en los mercados financieros para restablecer el equilibrio.
Temas a desarrollar
Durante el curso, los participantes aprenderán a:
- Crear un presupuesto de tesoreríaa corto y largo plazo, incluyendo el cálculo deflujos de caja operativosy proyecciones de tesorería.
- Evaluar laviabilidad financierade la empresa y determinar el punto de equilibrio financiero.
- Definir la estructura óptima de financiación, equilibrando recursos propios y deuda.
- Explorar alternativas para el reequilibrio financiero, tales comoinvoice trading,crowdfunding, y otros instrumentos de financiación alternativa.
- Invertir la liquidez excedentaria, aprovechando las oportunidades que surgen con el aumento de los tipos de interés.
Contenido del curso
El curso se desglosa en varias secciones, comenzando por la contextualización de las decisiones de gestión de tesorería. Esto incluye la comprensión de cómo estas decisiones se integran en el ámbito más amplio de la gestión financiera y los objetivos que persiguen.
Construcción del presupuesto de tesorería
Una parte fundamental del curso es la construcción práctica del presupuesto de tesorería utilizando Excel. Los participantes aprenderán a realizar ajustes en los estados financieros para estimar los flujos de caja y la variación de tesorería. Además, se discutirá la importancia de la retroalimentación del modelo con datos reales, lo que permite una mejor gestión de los recursos financieros.
La viabilidad financiera se abordará mediante el estudio de ratios como el de cobertura al servicio de la deuda y el ratio ajustado por tesorería. Los asistentes deberán identificar la proporción adecuada de recursos propios frente a la deuda financiera, así como concluir sobre el adecuado financiamiento del fondo de maniobra operativo.
Alternativas para el reequilibrio financiero
Además, se presentarán diversas alternativas para el reequilibrio financiero, incluyendo opciones como la venta y arrendamiento de activos, refinanciación de deudas, y el uso de nuevas plataformas para la emisión de capital social y deuda, como el BME Growth y el MARF.
Finalmente, los asistentes tendrán la oportunidad de realizar un ejercicio práctico que simula la gestión de tesorería en una empresa con actividades tanto industriales como de servicios. Este ejercicio se resolverá de forma colaborativa, permitiendo a los participantes aplicar lo aprendido en un contexto real.
Inscripción y requisitos
Los costos de inscripción son de 169€ para los miembros del colegio y de 269€ para los no miembros. Es importante tener en cuenta que la anulación de la inscripción es posible sin coste alguno hasta tres días antes del inicio del curso. Sin embargo, una vez que se envíe la documentación y el enlace de acceso, no se permitirá la cancelación.
Los participantes tienen la opción de asistir de forma presencial en el Prestakuntza Gelan del Ekonomisten Euskal Elkargoa en Bilbao o participar a través de una plataforma en línea. Aquellos que opten por el formato virtual recibirán un enlace el día anterior al inicio del curso, garantizando su acceso. Es fundamental que al registrarse se indiquen correctamente los nombres y correos electrónicos para facilitar el control de asistencia, requisito necesario para la emisión del certificado final.0