Revisión de MaxiFi Planner

Maxifi Planner es una poderosa plataforma de presupuestación con herramientas de análisis de pensamiento futuro que normalmente solo obtendría con un planificador financiero. ¿Deberías registrarte?

Cuando se trata de administrar su dinero , hay muchas opciones. Las aplicaciones de presupuestación le permiten averiguar a dónde va todo el dinero, y hay asesores robotizados que pueden ayudarlo a tomar decisiones basadas en objetivos con sus inversiones.

Pero, ¿qué pasa si desea ayuda para determinar un nivel de vida sostenible y cumplir todos sus objetivos en una aplicación integral? Esa es la idea detrás de MaxiFi Planner.

¿Qué es MaxiFi Planner?

MaxiFi Planner es una aplicación de finanzas personales diseñada para analizar sus gastos e ingresos, y luego guiarlo en la toma de decisiones que pueden ayudarlo a alcanzar sus metas de jubilación.

La idea es que pueda usar sus fondos para maximizar su nivel de vida a lo largo de su vida de jubilado .

MaxiFi Planner fue desarrollado por un equipo dirigido por Laurence Kotlikoff, coautor de Get What’s Yours: The Secrets to Maxing Out Your Social Security .

Con MaxiFi Planner, todo se tiene en cuenta, incluidos sus ingresos, activos corrientes, cuentas de jubilación, Seguro Social, vivienda e impuestos. Toda esta información se utiliza para ayudarlo a elaborar un presupuesto discrecional diseñado para garantizar que disfrute el resto de su vida.

Funciones de MaxiFi Planner

Hay una serie de características que ofrece MaxiFi Planner para ayudarlo a crear una hoja de ruta para su vida. Puede usar el planificador a cualquier edad y puede ayudarlo a determinar cuánto reservar para el futuro y dónde será más beneficioso.

Algunas de las características incluyen:

• Plan base: esta es una hoja de ruta de por vida que incluye ingresos, gastos, ahorros y seguro de vida. Puede actualizarlo con regularidad para que se ajuste a los cambios que vienen con las diferentes etapas de la vida.

  Se incluyen las decisiones sobre cuándo comprar una casa, conseguir un nuevo trabajo e incluso lo que debe presupuestar para los comestibles.

• Plan maximizado: además del plan básico, también puede obtener un plan diseñado para ayudarlo a aumentar sus ingresos discrecionales. Puede encontrar los mejores beneficios del Seguro Social e incluso encontrar los mejores momentos para comenzar a retirar fondos de sus cuentas de jubilación.
• Progress Tracker: manténgase informado sobre dónde se encuentra en el plan y si está bien encaminado. Puede ver si está cumpliendo con sus puntos de referencia y obtener ayuda para alcanzar sus objetivos si se sale del curso.
• Análisis de riesgo: utilizando simulaciones de Monte Carlo , MaxiFi Planner puede mostrarle cientos de escenarios diferentes, según una variedad de estrategias de gasto e inversión. Con esta función, puede averiguar qué necesita cambiar para el futuro.

Con estas características, puede crear un plan financiero integral basado en sus objetivos y necesidades, y seguirlo de una manera que maximice su nivel de vida.

Precios de MaxiFi Planner

MaxiFi Planner opera con una suscripción anual. Si quieres seguir usándolo, tienes que seguir pagando.

MaxiFi Planner Standard: $ 99 por año

Esta versión le permite tomar decisiones de planificación integrales y ejecutar informes ilimitados. Si tiene una suscripción activa en el momento de la renovación, puede obtenerla por $ 79 el año siguiente.

MaxiFi Planner Premium: $ 139 por año

Tienes que pagar por la versión Premium si quieres acceder al análisis de Monte Carlo. Además, esta versión le permite profundizar en las comparaciones entre las estrategias de riesgo y seguridad. La tasa de renovación para la versión Premium es de $ 99.

Cómo registrarse en MaxiFi Planner

Para registrarse, haga clic en el botón rojo «Registrarse» en el sitio web y agregue su producto preferido a su carrito. Luego echa un vistazo, como lo haría al comprar cualquier otro producto de software en línea. Ingresas tu:

• Dirección de correo electrónico
• Dirección de Envio
• Cualquier código de cupón
• Información de pago (PayPal o tarjeta de crédito)

Una vez hecho esto, se le envía la información que necesita para configurar su software y comenzar a planificar su futuro.

Sincronización

Desafortunadamente, no puede sincronizar sus instituciones financieras con MaxiFi Planner. A diferencia de otras aplicaciones, que se conectan a instituciones financieras en tiempo real, MaxiFi requiere que ingrese información con regularidad. Tampoco puede importar archivos de otro software, por lo que si tiene archivos QFX o QIF, no puede incluirlos.

Seguridad

MaxiFi Planner utiliza seguridad y cifrado a nivel bancario. Además, puede configurar la autenticación de dos factores para un nivel adicional de seguridad al acceder a la cuenta. MaxiFi no solo promete utilizar las mejores prácticas de la industria, sino que también solicita regularmente a terceros que revisen y prueben la seguridad.

Soporte móvil

Si bien puede acceder a MaxiFi Planner a través del navegador de su teléfono móvil o tableta, no existe una aplicación móvil específica. Principalmente, accede al Planificador a través del sitio web, aunque puede descargar una versión de Windows.

Servicio al Cliente

No hay servicio al cliente, lo cual es una lástima para un producto que es tan costoso. No puede llamar o incluso chatear en vivo a través del sitio web. En cambio, si necesita ayuda con algo, debe enviar un formulario de correo electrónico.

Si bien MaxiFi es poderoso como software de planificación, la realidad es que no tiene algunas de las mismas características que podría esperar de algo tan costoso.

Pros y contras de MaxiFi Planner

PROS

• Resultados prospectivos : cree un plan que refleje sus circunstancias cambiantes para que pueda maximizar su dinero y mantener un alto nivel de vida a lo largo de su vida y su jubilación.
• Análisis de gran alcance para ayudarlo a comprender las decisiones : puede ver el impacto de diferentes decisiones, especialmente si obtiene la versión Premium.
• Fácil de usar : todos los formularios son fáciles de usar, incluso si es un poco tedioso ingresar toda la información manualmente.
• Enfoque holístico de las finanzas : MaxiFi Planner tiene en cuenta todos los aspectos de su situación monetaria, incluido el Seguro Social, los impuestos y las inversiones, además de sus ingresos y gastos, para brindarle una vista de alto nivel de todo.

CONTRAS

• Caro : pagará cada año por su uso, según la versión que elija. Para algunos hogares, este puede ser un precio elevado a pagar, aunque probablemente sea más barato que las visitas regulares a un planificador financiero.
• Sin sincronización : no puede extraer información automáticamente de sus instituciones financieras para agregarla al software. Sin estas conexiones en vivo con los bancos, debe actualizar los elementos por su cuenta.
• Servicio al cliente limitado : MaxiFi Planner no le permite hablar con nadie y ni siquiera puede chatear en vivo. Con lo que está pagando, esperaría obtener algo más que un formulario de correo electrónico.

Alternativas a MaxiFi Planner

Puede encontrar alternativas razonables a MaxiFi Planner.

PocketSmith , por ejemplo, proporciona previsiones y le ayuda a planificar el futuro con escenarios hipotéticos. Puede que no use simulaciones de Monte Carlo, pero ofrece sincronización en vivo con sus diversas cuentas y puede proyectar en el futuro. El precio de las proyecciones de 10 años es comparable al Premium de MaxiFi Planner.

También es posible utilizar herramientas como Personal Capital y Ellevest para obtener una visión integral de sus finanzas. Con estas aplicaciones, puede conectarse a sus cuentas bancarias y cuentas de inversión y obtener una vista total de sus finanzas, así como ayuda para presupuestar. Incluso puede obtener ayuda para invertir con estos productos.

¿Para quién?

MaxiFi Planner es ideal para alguien que quiere un análisis en profundidad de sus finanzas y quiere maximizar sus ingresos futuros y su nivel de vida. El principal punto de venta es la poderosa capacidad de simulación de Monte Carlo, que normalmente no está disponible en el software financiero doméstico. Si decide comprar MaxiFi, tiene más sentido elegir la versión Premium para que pueda comparar riesgo / seguridad y aprovechar el análisis.

Línea de fondo

MaxiFi Planner tiene algunas características poderosas que lo ponen a la par con tener un planificador financiero a su lado. Si todo lo que desea es una revisión informal de sus finanzas y algo de ayuda con el presupuesto, es probable que MaxiFi no sea la opción adecuada para usted. Sin embargo, si desea ayuda a largo plazo para averiguar cómo maximizar sus cuentas de seguro social y jubilación, y desea orientación para elaborar un plan financiero detallado para toda la vida, esta puede ser una gran herramienta.