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Revisión de Morningstar: ¿Qué es? ¿Cómo funciona? ¿Es confiable?

Los inversores intermedios o avanzados que quieran mantenerse al día con las noticias del mercado y obtener análisis actualizados encontrarán que Morningstar es un excelente servicio para usar.

Morningstar es una empresa de servicios financieros conocida por su investigación de inversiones. Los inversores pueden ver parte de su contenido de forma gratuita, pero suscribirse a una suscripción le brinda acceso completo a sus investigaciones, artículos y herramientas que puede utilizar para crear su cartera.

Estas son algunas de las funciones que ofrece Morningstar.

Calificaciones de inversión

Las calificaciones de inversión de Morningstar se encuentran entre sus servicios más conocidos. La compañía ofrece calificaciones para fondos mutuos y ETF basadas en una escala de 5 estrellas.

Estas calificaciones no están hechas por humanos. Se basan puramente en una fórmula que representa el rendimiento histórico, las comisiones y el riesgo del fondo. La fórmula utilizada es increíblemente compleja, pero proporciona información útil sobre un fondo. Un fondo con una calificación de 5 estrellas se encuentra entre el 10% superior de los fondos mutuos de su sector.

Al mismo tiempo, estas calificaciones no son perfectas. El rendimiento histórico no siempre indica cómo se comportará un fondo en el futuro, por lo que es importante hacer su propia investigación antes de realizar una inversión.

Perspectivas de los analistas

Morningstar recopila información y análisis sobre diferentes oportunidades de inversión, incluidas acciones, bonos, fondos mutuos y otros valores, de más de 250 analistas independientes.

Estos conocimientos incluyen posibles oportunidades de inversión y riesgos asociados con ellos y calificaciones de fondos mutuos y ETF que puede utilizar para tener una idea rápida de cómo puede funcionar en el futuro.

Puede ver un resumen de análisis sobre diferentes tipos de inversión u ordenar las selecciones de analistas en función de su objetivo de inversión. Esto puede facilitarle la creación de una cartera que funcione para usted.

Herramientas de cribado

Una de las partes más difíciles de invertir es simplemente encontrar los valores en los que desea invertir. Por ejemplo, es posible que desee encontrar una empresa en una industria específica, con una proporción de PE entre 10 y 20, y una capitalización de mercado de al menos $ 10 mil millones.

Morningstar ofrece un potente filtro de acciones que puede utilizar para buscar empresas que se ajusten a los criterios que desee establecer.

También puede utilizar el evaluador para filtrar a través de fondos mutuos y ETF en función de cosas como su distribución entre acciones y bonos o sus índices de gastos.

Seguimiento de inversiones

Hacer un seguimiento del rendimiento de su inversión es una parte esencial para alcanzar sus objetivos de inversión. Si su cartera tiene un rendimiento inferior, es posible que desee realizar cambios en la inversión que compra o realizar otros ajustes.

Morningstar tiene un administrador de carteras para ayudarlo a controlar el rendimiento de su cartera. Las herramientas se actualizan automáticamente a medida que cambian los precios de las acciones y los fondos mutuos. Puede ver su desempeño en diferentes marcos de tiempo y comparar el desempeño de su cartera con el mercado en su conjunto o con fondos mutuos específicos.

También puede utilizar esta herramienta para realizar un seguimiento de las oportunidades de inversión. Por ejemplo, puede poner una empresa en su lista de vigilancia para que pueda ver cuándo cae a un precio en el que se siente cómodo comprando.

Portafolio de rayos X

Una vez que haya creado una cartera de inversiones, la herramienta de rayos X de la cartera de Morningstar puede brindarle información detallada sobre sus inversiones. Puede decirle cosas como cuánto ha ponderado las diferentes industrias en su cartera y otra información valiosa sobre sus inversiones.

La herramienta también puede profundizar en la cartera de diferentes fondos mutuos. La mayoría de los fondos mutuos publican información sobre sus participaciones, pero puede ser difícil leer sus publicaciones. La radiografía de cartera puede informarle rápida y fácilmente sobre las tenencias y asignaciones de un fondo mutuo y cómo la propiedad del fondo afecta su cartera más amplia.

Precios y tarifas

Morningstar ofrece dos niveles de servicio.

El servicio gratuito de Morningstar incluye acceso completo a su archivo de artículos, además de acceso limitado a sus herramientas de selección y herramientas de gestión de cartera. También puede ver sus calificaciones de fondos mutuos de forma gratuita.

Morningstar Premium, que generalmente cuesta $ 199 por año, brinda acceso completo a todos los servicios de Morningstar. Esto incluye acceso completo a las herramientas de gestión de carteras y filtros de inversión del sitio web, además de acceso inmediato a informes de analistas y selecciones de inversión.

Registrarse

Registrarse en Morningstar Premium es fácil.

Para comenzar, proporcionará su nombre, dirección de correo electrónico y una contraseña. Luego, elija la duración de su suscripción. Ingrese su dirección e información de pago para que Morningstar pueda cargar su tarjeta de crédito y estará listo para comenzar a usar el sitio.

Si desea registrarse para obtener una cuenta gratuita, el proceso es el mismo, solo que sin la información de pago.

Una vez que haya creado su cuenta, tendrá acceso completo a todos los recursos y herramientas de Morningstar. Querrá poner la información de su cartera en el administrador de cartera del sitio para que pueda comenzar a usarla para realizar un seguimiento de su rendimiento. Puede ingresar su información manualmente o importarla desde otros sitios web.

Soporte móvil

Morningstar ofrece una aplicación móvil altamente calificada con características similares a su sitio web.

Cuando abra la aplicación, lo primero que verá es un panel con información sobre los principales índices de mercado de todo el mundo. Puede deslizar el dedo para ver las noticias del mercado o una lista de valores que están haciendo grandes movimientos en el mercado.

Puede deslizar el dedo para acceder a los artículos de noticias destacados de Morningstar, lo que le brinda una actualización diaria del mercado.

También puede iniciar sesión en su cuenta Morningstar para ver su cartera y su rendimiento o utilizar la función de búsqueda de la aplicación para comenzar a investigar empresas y fondos mutuos.

Seguridad

Si bien no confía en Morningstar sus inversiones reales, el sitio tendrá la información de su tarjeta de crédito e información sobre sus inversiones. Siempre que esté en línea, es importante que su información personal permanezca segura.

Morningstar utiliza medidas de seguridad estándar de la industria, incluido el cifrado para proteger su información personal y la tarjeta de crédito que utiliza para pagar su suscripción a Morningstar Premium.

Soporte / Servicio al cliente

Morningstar ofrece múltiples vías de soporte para los clientes que necesitan ayuda.

En primer lugar, el sitio web cuenta con un Centro de ayuda y una Guía del usuario que puede leer para encontrar respuestas a sus preguntas. Estos pueden ayudarlo a guiarlo sobre cómo utilizar mejor las funciones y herramientas del sitio, como la herramienta de rayos X Portfolio.

Si desea obtener ayuda de la comunidad o simplemente conversar con inversores de ideas afines, puede unirse a la Comunidad Morningstar. Aquí, puede hacer preguntas sobre cómo utilizar el sitio web o sobre oportunidades de inversión específicas y compartir ideas con otros usuarios de Morningstar.

Morningstar también tiene una línea telefónica de soporte abierta de 8 am a 5 pm.

Pros y contras

Antes de registrarse en Morningstar, considere estos pros y contras.

Pros

  • La prueba gratuita le brinda la oportunidad de utilizar las herramientas del sitio web antes de pagar
  • Noticias y análisis de inversión de clase mundial
  • Interfaz elegante y fácil de usar
  • Potentes herramientas de cribado

Contras

  • Las calificaciones a menudo miran el desempeño pasado, que no siempre refleja los resultados futuros
  • Gran enfoque en los fondos mutuos en comparación con los ETF y las acciones
  • Las suscripciones pueden ser caras

Recomendación honesta

Morningstar es uno de los principales sitios web de noticias y análisis de inversiones. Esto es especialmente cierto si es un inversor de fondos mutuos, ya que las calificaciones de fondos de Morningstar son increíblemente populares en la industria.

Si es un inversor más activo que siempre está buscando una nueva oportunidad, o simplemente le gusta leer sobre finanzas e inversiones, Morningstar Premium es un excelente servicio para usar . Si es un inversor que no interviene al que le gusta ceñirse a los fondos indexados y no busca noticias y análisis financieros por diversión, probablemente no necesite registrarse en Morningstar.

Lo que otros estan diciendo

Esto es lo que dicen otros sitios web importantes sobre Morningstar.

  • Well Kept Wallet: “Para el inversor serio al que le gusta profundizar en la investigación y los datos, Morningstar Premium ofrece suficiente valor como para justificar el alto precio. Obtiene cifras históricas, análisis de expertos e información detallada sobre acciones y fondos mutuos, todo en un solo lugar «.
  • Wallet Hacks: “Morningstar Premium está diseñado principalmente para inversores autodirigidos. No invierte por usted (eso es un robo advisor), pero le brindará todas las herramientas, la investigación y el análisis que necesita para ser un mejor inversionista. También es más adecuado para inversores a largo plazo, especialmente aquellos que prefieren invertir a través de fondos mutuos «.

Alternativas de Morningstar

Si no está seguro de que Morningstar sea adecuado para usted, considere estas alternativas.

Seeking Alpha

Seeking Alpha es otro sitio web que publica artículos, investigaciones y análisis sobre todo tipo de inversiones. Si bien Morningstar se centra principalmente en los fondos mutuos y en la publicación de contenido sobre otros valores, Seeking Alpha publica material sobre todo tipo de inversiones. Esto puede resultar atractivo si desea negociar cosas como acciones, opciones o productos básicos en lugar de fondos mutuos.

Una cosa a tener en cuenta es que Seeking Alpha realiza un crowdsourcing de su contenido. Si bien muchos de sus escritores son expertos de la industria, algunos de sus escritores son simplemente inversores experimentados que pueden no haber trabajado en la industria. Eso significa que pueden ofrecer una perspectiva única sobre las cosas, pero algunas personas pueden preferir obtener un análisis de profesionales financieros.

Más allá de su contenido escrito, Seeking Alpha también ofrece calificaciones de acciones, una herramienta de selección y pronósticos.

Al igual que Morningstar, puede acceder a algunas de las herramientas de Seeking Alpha de forma gratuita. Una suscripción Premium que agrega más funciones cuesta $ 19,99 por mes y una suscripción Pro, que viene con cosas como boletines informativos exclusivos y servicio VIP, cuesta $ 199,99 por mes.

Robinhood

Robinhood no es una empresa de investigación de inversiones como Morningstar. Robinhood es una agencia de corretaje que ayuda a las personas a comprar y vender acciones en ETF, acciones y otros valores. También puede utilizar Robinhood para intercambiar opciones y criptomonedas.

El servicio básico de Robinhood es de uso completamente gratuito. No tiene requisitos de saldo mínimo, tarifas de mantenimiento de cuenta ni comisiones.

A través de la aplicación Robinhood, puede acceder a noticias y análisis sobre diferentes acciones de las principales publicaciones, incluidos Wall Street Journal, Barrons y Bloomberg.

Si se registra en Robinhood Gold, obtiene acceso a servicios adicionales, que incluyen investigación y análisis profesionales de Morningstar, depósitos instantáneos más grandes en su cuenta, la opción de invertir utilizando margen y datos de mercado de Nivel 2 en tiempo real. Robinhood Gold cuesta $ 5 por mes.

Zacks Trade

Zacks es otro sitio web de investigación de inversiones que ofrece análisis sobre todo tipo de valores.

Una cosa que lo diferencia de Morningstar es que tiene una amplia variedad de opciones de suscripción dirigidas a personas interesadas en diferentes tipos de inversión.

Por ejemplo, Zacks ETF Investor se centra principalmente en fondos cotizados en bolsa, mientras que Zacks Income Investors se centra en inversiones que pueden ayudar a los inversores a generar ingresos de su cartera.

La compañía ofrece paquetes que le permiten ahorrar en el acceso a múltiples suscripciones. Zacks Investor Collection cuesta $ 59 por mes e incluye acceso a ocho de las suscripciones del sitio. Zacks Ultimate cuesta $ 299 por mes y brinda a los clientes acceso a 21 suscripciones de Zacks.

Preguntas frecuentes

A continuación, se incluyen algunas preguntas frecuentes sobre Morningstar.

¿Cómo evalúa Morningstar las inversiones?

Los analistas de Morningstar crean calificaciones de inversión basadas en el desempeño anterior y las expectativas de su desempeño futuro. El método exacto varía según el tipo de seguridad. Por ejemplo, los analistas utilizan modelos de flujo de efectivo descontados para calificar las acciones, mientras que la fórmula para asignar calificaciones a los fondos mutuos se basa únicamente en el rendimiento histórico ajustado al riesgo de cada fondo.

¿Cómo funciona el sistema de calificación de cinco estrellas de Morningstar?

Morningstar asigna una calificación de estrellas a los fondos mutuos en función de cómo se comparan con otros fondos similares. El diez por ciento superior de los fondos obtiene una calificación de cinco estrellas, mientras que el diez por ciento inferior obtiene una estrella. El 35% medio gana tres estrellas y las empresas intermedias ganan cuatro y dos estrellas.

¿Cómo evita Morningstar los conflictos de intereses?

Los analistas que poseen acciones pueden tener un conflicto de intereses si escriben sobre las empresas que poseen o contra las que están apostando. Morningstar evita estos conflictos de intereses al prohibir a sus analistas ocupar puestos en las empresas que cubren o en los competidores de esas empresas. Los analistas de Morningstar y sus familias tampoco pueden negociar acciones de las empresas sobre las que Morningstar informa.

¿Para quién?

Morningstar es una herramienta útil para casi cualquier inversor, pero es probable que proporcione el mayor valor a los inversores a quienes les gusta invertir en fondos mutuos, pero que desean desempeñar un papel más activo en la gestión de su cartera que alguien que depende de fondos indexados.

La compañía ofrece análisis valiosos sobre una variedad de valores, pero es más conocida por sus calificaciones y análisis de fondos. Las personas que quieran invertir principalmente en cosas como acciones y materias primas obtendrán valor de Morningstar, pero es posible que quieran considerar alternativas.

Línea de fondo

Morningstar es una conocida empresa de investigación de inversiones. Sus calificaciones de fondos mutuos son conocidas y confiables en toda la industria y su equipo de analistas proporciona regularmente análisis valiosos sobre fondos y otras oportunidades de inversión.

No hay duda de que una suscripción a Morningstar es cara, pero en comparación con algunos de sus competidores, como Seeking Alpha y Zacks, el servicio que obtienes es bastante asequible. El sitio web ofrece análisis valiosos y herramientas poderosas que puede utilizar para buscar oportunidades de inversión. Puede ofrecer valor a casi cualquier inversor.

Los inversores intermedios o avanzados que quieran mantenerse al día con las noticias del mercado y obtener análisis actualizados encontrarán que Morningstar es un excelente servicio para usar.

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