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Robinhood vs Webull vs M1 Finance

Una comparación entre Robinhood, Webull y M1 Finance, para que pueda obtener una visión integral de cada plataforma y determinar cuál es la adecuada para usted.
Con más plataformas de inversión que salen todos los días, es útil echar un vistazo completo a algunas de las más nuevas para ver qué ofrecen, los pros y los contras de cada una, en qué se diferencian y cuál podría ser la mejor para usted.

En este artículo, haré una comparación entre Robinhood , Webull y M1 Finance , para que pueda obtener una vista holística de cada plataforma y determinar cuál es la adecuada para usted.

Primero, comencemos con una breve tabla de comparación para que pueda obtener una descripción general de cada corretaje.

Robin Hood Webull M1 Finance
Categoría Corretaje Corretaje Híbrido
Tarifas de plataforma Comisiones de $ 0 en acciones y ETF Comisiones de $ 0 en acciones y ETF Comisiones de $ 0 en acciones y ETF; M1 Plus es $ 125 / año
Balance minimo $ 0 $ 0 $ 100
Tipos de inversiones Acciones, ETF, opciones, ADR, cripto Acciones y ETF Acciones, ETF, opciones
Tipos de cuenta Inversión gravable individual IRA tributable Impuestos, IRA, fideicomisos
Mejor para Opciones y comercio de criptomonedas Negociación de acciones más avanzada Principiantes que quieran elegir acciones individuales.

Acerca de cada marca

Robin Hood

Primero comencemos con Robinhood . Robinhood se fundó en 2013 y es una de las primeras aplicaciones de inversión sin cargo, lo que significa que ofrece operaciones gratuitas en acciones y fondos cotizados en bolsa (ETF).

La aplicación de Robinhood está dirigida a inversores que son nuevos en la inversión pero que desean comenzar a elegir acciones o fondos individuales en el mercado de valores.

Sin embargo, ha crecido sustancialmente con el tiempo y ahora atrae a una audiencia mucho más amplia.

Robinhood tiene algunas características excelentes. Puede negociar opciones y puede comprar acciones fraccionadas. Tiene un horario comercial extendido e incluso hay una cuenta bancaria de administración de efectivo que viene con su cuenta Robinhood.

Cuando se registra para obtener una cuenta de Robinhood, puede obtener hasta $ 225 en acciones gratuitas.

La aplicación de Robinhood es fácil de navegar y tiene una excelente sección de noticias que ofrece las mejores noticias de inversión en tiempo real, lo que facilita mucho realizar operaciones sobre la marcha.

Webull

Webull se fundó unos años después de Robinhood en 2016, y se dirige a traders más avanzados. Hay bastantes herramientas de gráficos e indicadores técnicos a los que puede acceder cuando se registra para obtener una cuenta de Webull.

Puede configurar su panel de operaciones en su sitio web para descubrir tendencias y oportunidades potenciales para desarrollar su estrategia de inversión. Webull también tiene comisiones de $ 0, por lo que no hay tarifas de negociación, y puede negociar una amplia variedad de ETF y acciones.

Webull sigue siendo adecuado para principiantes, pero si eres un poco más avanzado que un principiante y quieres usar más herramientas de gráficos y elegir acciones individuales con investigación de vanguardia, Webull podría ser una mejor opción que Robinhood.

M1 Finance

M1 Finance se fundó en 2015, y lo consideraría más como un corretaje híbrido porque es mitad robo-advisor, mitad cuenta de corretaje en línea.

Cuando se registra para obtener una cuenta de M1 Finance, puede elegir una cantidad determinada de acciones, fondos o ETF para tener como parte de su cartera principal, que M1 Finance llama el «pastel». Cada «porción» del pastel es una acción individual o ETF que sirve como base de su cartera.

Siempre que agregue dinero a su cuenta de M1 Finance, la función robo-advisor se activa y puede reequilibrar y reasignar automáticamente esos dólares según sea necesario.

Independientemente de los objetivos que establezca en su cartera con las acciones y los fondos originales que eligió, M1 Finance lo mantendrá de manera constante, de acuerdo con su estrategia.

Si no desea elegir fondos individuales, también puede seleccionar entre 80 carteras seleccionadas por expertos, lo que le da una ventaja, un comienzo mucho más fácil y actúa mucho más como un robo-advisor.

Al igual que las otras dos plataformas de esta lista, M1 Finance no cuesta nada y las operaciones son gratuitas. Sin embargo, puede actualizar a una cuenta M1 Plus, que le brinda varias funciones más y cuesta $ 125 por mes.

Características clave

Robin Hood

Fácil de usar

Robinhood es fácil de usar. Todo lo que tiene que hacer es descargar la aplicación, registrarse para obtener una cuenta gratuita y puede comenzar a operar de inmediato. Después de depositar fondos en su cuenta, puede elegir acciones y fondos para comprar, y estará construyendo una cartera rápidamente. El diseño de la aplicación le permite comenzar rápidamente.

Interfaz de la aplicación

La interfaz de la aplicación, basada en mi punto anterior, es una de las mejores características de Robinhood, especialmente si eres alguien a quien le gusta comerciar sobre la marcha o desde su teléfono móvil. La aplicación es intuitiva. Es fácil navegar. Es fácil desplazarse por la función de noticias para encontrar artículos de noticias que desee leer. Pero, sobre todo, hacer un intercambio es tan simple como parece.

Todo lo que tiene que hacer es marcar el número de cotización de la acción que desea comprar, echar un vistazo a algunas de las tendencias históricas, desplazarse hacia abajo y hacer clic en comprar. Y en cuestión de minutos, será propietario de esas acciones. Financiar la cuenta también es fácil. Solo toma un par de días obtener fondos en su cuenta de Robinhood.

Cripto Robinhood

Suponga que se encuentra en uno de los 46 estados donde puede invertir en criptomonedas . En ese caso, Robinhood Crypto está disponible para que invierta en siete tipos de criptomonedas, incluidos Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum Classic y Litecoin.

Robinhood Gold

Por $ 5 adicionales por mes, puede obtener acceso a Robinhood Gold, que le brinda datos de mercado NASDAQ Nivel 2 e informes de investigación de Morningstar . Esto es útil si desea investigar más  sobre las acciones que está considerando.

Bocadillos Robinhood

Recientemente, Robinhood adquirió MarketSnacks, que era un podcast y un boletín de noticias financieras. Lo renombró Robinhood Snacks y le brinda noticias financieras digeribles y fáciles de entender.

Con demasiada frecuencia, cuando intentamos leer información financiera, no es muy fácil de seguir o está cargada de datos que no entendemos. Aún así, Robinhood Snacks hace un gran trabajo al dividir temas complejos en elementos fáciles de entender y procesables, para que pueda aprovechar esas noticias para hacer mejores intercambios.

Webull

Negociación de horario extendido

Una de las características únicas de Webull es su oferta de negociación en horario extendido. Esto le brinda sesiones completas previas a la comercialización y fuera de horario. El premercado es de 4 a 9:30 am, hora del este, y las operaciones posteriores al horario de oficina son de 4 a 8 pm, hora del este.

Debe asegurarse de comprender ambos tipos de mercado antes de invertir en las horas posteriores al cierre, ya que impulsa o requiere un poco de una estrategia diferente. Sin embargo, aquellos que estén familiarizados con el comercio de horas extendidas encontrarán útil esta opción.

Diferentes opciones de inversión

Podría invertir en acciones y ETF como con la mayoría de las otras plataformas. Aún así, Webull le brinda la posibilidad de invertir en opciones y criptomonedas, incluidos Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash y Litecoin. Esta es una buena característica para las personas que desean jugar con diferentes tipos de inversión o expandir sus carteras.

Herramientas de investigación en profundidad

Webull le brinda acceso a las tendencias del mercado de alto nivel para que pueda ver lo que está sucediendo, las OPI que salen, las existencias calientes y otros datos.

También tendrá acceso a herramientas de análisis en profundidad que incluyen indicadores técnicos, poderosos gráficos avanzados y datos de mercado en tiempo real para que pueda profundizar en cualquier empresa en la que desee invertir. Para alguien realmente interesado en investigar y elegir sus acciones, esta es una gran característica.

Play Portfolio

Webull le brinda la posibilidad de tener un portafolio de prueba gratuito. De esa manera, puede averiguar cómo funciona antes de registrarse; incluso puede practicar el comercio de acciones. Me encanta esta función porque le brinda la posibilidad de conocer la apariencia de la plataforma antes de comprometerse a registrarse para obtener una cuenta.

M1 Finance

Enfoque híbrido

M1 Finance actúa como un híbrido entre un corretaje en línea a gran escala y un robo-advisor. Obtiene algunos beneficios de un robo-advisor, como reequilibrar automáticamente su cartera o carteras prefabricadas creadas por expertos, pero también puede elegir acciones y fondos individuales.

Sus opciones son algo limitadas porque solo hay alrededor de 6,000 acciones y fondos para elegir, lo que puede parecer mucho. Aún así, en el gran esquema de las cosas, es limitado, pero puede tener 100 «porciones» diferentes en su «pastel», lo que lo convierte en una base excelente para establecer una cartera que se adapte mejor a las cosas que desea.

Inversiones recurrentes

Puede configurar los depósitos automáticos con M1 Finance para que se realicen cuando lo desee, ya sea semanal, quincenal, mensual, trimestral, lo que sea que funcione para usted. Cuando el dinero ingresa en su cuenta de M1 Finance, se invierte automáticamente según la asignación que haya establecido en su pastel.

Entonces, si tiene el 10% de su pastel asignado a las acciones de Apple y deposita $ 100, $ 10 se destinarán automáticamente a las acciones de Apple. Esta es una gran característica porque no tiene que preocuparse por asignar una cierta cantidad de dinero a cada inversión en su cartera.

Eficiencia fiscal

Esta es una característica que tiende a obtener con los robo-advisors , pero M1 usa la minimización de impuestos en todas sus cuentas usando lo que llama una estrategia de asignación de lotes. Esto da prioridad a la venta de un valor para que sea más beneficioso para usted desde una perspectiva fiscal.

M1 Finance

M1 Borrow le permite pedir prestado hasta el 35% del valor de su cartera existente a una tasa de interés baja. Las tarifas son bastante económicas. Si se registra para una cuenta M1 Plus, que cuesta $ 125 por año, su tasa de préstamo M1 es solo del 2%.

Está utilizando su cartera de inversiones como garantía, por lo que M1 Finance no realizará una verificación de crédito ni involucrará a ningún oficial de solicitudes o préstamos. Tienes acceso a esa cantidad de dinero si lo necesitas. Esta es una gran característica si usted es alguien que puede necesitar un préstamo a corto plazo a una tasa de interés baja..

Promociones

Robin Hood

La promoción de Robinhood existe desde hace bastante tiempo, pero sigue siendo una gran promoción. Cuando abre una cuenta, obtiene acciones gratuitas. Y después de dos días, puede conservarlo o venderlo.

Robinhood dice que hay un 98% de posibilidades de obtener acciones con un valor de $ 2,50 a $ 10 por acción. Sin embargo, puede recibir acciones con un valor por acción de hasta $ 225. Todo esto es aleatorio y sucede una vez que abre su cuenta. También puede obtener acciones adicionales al recomendar amigos.

Webull

Webull hace algo similar a Robinhood porque le brinda acciones gratuitas cuando abre su cuenta. Una vez que abre una cuenta de corretaje de Webull, obtiene dos acciones gratis, y cada acción tiene un valor de entre $ 2,50 y $ 250 por acción.

Si financia su cuenta con $ 100 o más, obtiene dos acciones gratuitas adicionales. Cada acción estaría valorada entre $ 8 por acción o $ 1,600 por acción. Entonces, si abre una cuenta con al menos cien dólares, obtendrá al menos cuatro acciones gratuitas de Webull, lo cual es una gran oferta.

M1 Finance

M1 Finance ofrece una promoción cuando transfiere una cuenta existente a M1 Finance. Puede ganar hasta $ 3,500, aunque la promoción es un poco engañosa. Tiene niveles y puede obtener una oferta de bonificación promocional dependiendo de cuánto deposite.

Por ejemplo, para obtener $ 3,500 más lo que llama M1 Swag, debe depositar al menos $ 2 millones en una cartera de M1 Finance. Aquí están los otros niveles y las bonificaciones correspondientes:

  • $ 10,000 a $ 19,999.99 – bono de $ 40
  • $ 20,000 a $ 49,999.99 – bono de $ 75
  • $ 50,000 a $ 99,999.99 – bono de $ 150
  • $ 100,000 a $ 249,999.99 – bono de $ 250 más M1 Swag
  • $ 250,000 a $ 499,999.99 – bono de $ 500 más M1 Swag
  • $ 500,000 a $ 999,999.99 – $ 1,000 en bonificación más M1 Swag
  • $ 1 millón a $ 1,999,999.99 – bono de $ 2,500 más M1 Swag
  • $ 2 millones + – $ 3,500 bono más M1 Swag

Pros y contras

Pros de Robinhood

  • Aplicación fácil de usar. Como mencioné antes, la aplicación Robinhood es fácil de usar. Es intuitivo, los botones son grandes y es fácil comprar acciones o encontrar noticias relevantes.
  • Sin requisito de saldo mínimo. Robinhood no requiere un depósito mínimo para comenzar. Necesitará dinero para comprar acciones u otros fondos, pero abrir una cuenta y obtener acciones gratis no cuesta nada.
  • Comercio libre. Una de las mejores cosas de Robinhood es el hecho de que no cobra comisiones por los intercambios. Por lo tanto, puede negociar tantas acciones como desee, tanto comprando como vendiendo, y no pagará tarifas por hacerlo.
  • Opciones de inversión. Robinhood tiene muchas opciones para comerciar, especialmente considerando su simplicidad general. Entonces, obviamente, obtiene un comercio de acciones 100% libre de comisiones, pero puede intercambiar ETF, opciones y criptomonedas en la plataforma Robinhood.

Pros de Webull

  • Negociación con horario extendido. Mencioné esto anteriormente, pero para aquellos que entienden las operaciones previas al mercado y posventa, esto les permite operar después del cierre del mercado o antes de que se abra.
  • Cuenta de juego. Me gusta la posibilidad de entrar y probar cómo se ve y se siente Webull antes de registrarme para obtener una cuenta. Entonces, si está indeciso, esto podría ser un factor decisivo para usted porque puede experimentar cómo es.
  • Puede comerciar con criptomonedas. Webull te da la opción de intercambiar criptomonedas si eso es algo que te interesa. También puedes intercambiar opciones en la plataforma.
  • Sin comisiones. Al igual que otras plataformas ahora, Webull ofrece operaciones sin comisiones, por lo que no le costará comprar o vender acciones o ETF.

Pros de finanzas de M1

  • Inversiones automáticas. M1 Finance ofrece una buena función para que deposite e invierta su dinero con un enfoque de manos libres automáticamente. Una vez que establezca su «pastel», todo lo que necesita hacer es realizar depósitos adicionales, y M1 Finance asignará sus depósitos de manera adecuada en función de las acciones fraccionarias que tenga en su cuenta.
  • No hay depósito mínimo. Puede abrir una cuenta de M1 Finance sin nada, pero necesita al menos cien dólares para invertir o $ 500 para una cuenta de jubilación. Sin embargo, lo que me gusta de esto es que puede ingresar y probar el sistema antes de comprometerse a depositar un montón de dinero en la cuenta.
  • Acciones fraccionarias. Esto es bueno porque no es necesario tener la cantidad total de dinero para comprar una sola acción. Entonces, para comprar una acción de Apple o Tesla, que puede ser muy costoso por acción, no importa porque cualquier cantidad de dinero que deposite se destinará a esas acciones, y tendrá una fracción de la acción. También es bueno una vez que posee al menos una acción; no tiene que comprar otra acción completa. Será solo otra acción fraccionaria, por lo que no tendrá que preocuparse por tener suficiente dinero para pagar acciones individuales completas como lo haría con un corretaje en línea a gran escala.

Contras de Robinhood

  • Sin cuentas de jubilación. Este es uno de los mayores inconvenientes de Robinhood. No puede abrir una cuenta de jubilación. La única opción disponible es una cuenta de inversión individual sujeta a impuestos. Esto sigue siendo bueno si desea elegir acciones individuales e invertir, pero no obtiene las ventajas fiscales que obtendría con algo como una Roth o una IRA tradicional.
  • No se puede equilibrar con fondos más estables. Robinhood no ofrece la posibilidad de comprar bonos. Es posible que encuentre un ETF pesado en bonos, pero en términos de simplemente comprar bonos para equilibrar una cartera de acciones agresiva, no tendrá suerte.
  • Sin número de contacto. Esto es frustrante. No puede ponerse en contacto con Robinhood, o al menos no es fácil hacerlo, porque no publica su número. Por lo tanto, debe comunicarse con Robinhood a través del soporte por correo electrónico, y esto se volverá frustrante si necesita actuar en su cuenta de inversión rápidamente y necesita una dirección o un consejo rápidos.

Contras de Webull

  • Quizás demasiado avanzado para principiantes. Webull ofrece funciones más avanzadas, pero se promociona a sí mismo como apto para principiantes. Tendrá acceso a muchas herramientas de investigación diferentes y herramientas de gráficos y opciones de negociación antes y después de la comercialización, lo cual es excelente si sabe cómo aprovecharlas. Pero si es un inversor nuevo que solo busca elegir un par de acciones o ETF, esto puede ser abrumador. Entonces, si bien un principiante podría acostumbrarse rápidamente a Webull, si es un inversionista nuevo, esto podría ser demasiado engorroso.
  • Sin número de teléfono de contacto. Webull, como Robinhood, no tiene un número que publique para que los llame. En su lugar, debe enviarles un correo electrónico a customerservices@webull.us. Esto puede resultar frustrante, especialmente con la complejidad y las funciones avanzadas del sistema Webull. Si tiene preguntas sobre una de las funciones de la plataforma, debe enviarlas por correo electrónico directamente.
  • Sin inversión en criptomonedas. Al momento de escribir este artículo, Webull no ofrece inversiones en criptomonedas. Dice que la función llegará pronto, pero ha pasado un tiempo desde que comenzó y todavía no tenemos inversiones en criptomonedas. Si eres alguien que quiere invertir en criptomonedas, Webull no será una buena opción para ti.

Contras de M1 Finance

  • Ventanas comerciales limitadas. Si tiene una cuenta básica de M1 Finance, sus operaciones con acciones se realizarán solo una vez durante el día. Si es un inversor que compra y mantiene, esto puede no ser un problema terrible. Sin embargo, también puede perderse grandes subidas o bajadas en los precios porque solo hay una ventana en la que las acciones se negocian durante el día. Si paga la actualización de $ 125 por año a M1 Plus, obtendrá dos ventanas comerciales por día, lo que le brinda un poco más de flexibilidad, pero no mucho más.
  • Sin recolección de pérdidas fiscales. Si bien M1 Finance dice que realiza operaciones de una manera fiscalmente eficiente, no ofrece la recolección de pérdidas fiscales como lo hacen muchos otros robo-asesores. La recolección de pérdidas fiscales es una estrategia fiscal para reducir los impuestos que pagará comprando y vendiendo inversiones en el momento exacto y adecuado. Aún tendrá que administrar la recolección de pérdidas fiscales por su cuenta con M1 Finance.
  • No puede acceder a otras cuentas de inversión. Me gustan muchos robo-advisors o cuentas de inversión porque se vincularán a sus otras cuentas de inversión. Tiene una visión holística de todas sus inversiones, no solo de las que tienen ese corretaje. M1 Finance no le permite vincular otras corredurías, por lo que la única vista que tendrá es su saldo con M1 Finance.

Preguntas frecuentes

¿Robinhood es gratis?

Si. Invertir con Robinhood es gratis. No hay comisiones ahora ni nunca. Tampoco hay tarifas para abrir una cuenta, mantener su cuenta o transferir fondos a su cuenta.

¿Robinhood es bueno para principiantes?

Robinhood es una gran plataforma para principiantes porque no hay mínimos de cuenta y las operaciones son gratuitas. Además, la aplicación es fácil de navegar y no es demasiado engorrosa, por lo que podrá encontrar acciones para comprar y vender de manera bastante simple, y también tendrá acceso a bits digeribles de información de noticias de inversión.

¿Webull es gratuito?

Webull es una plataforma de negociación 100% gratuita. No hay comisiones por negociar acciones, opciones o ETF. No encontrará tarifas ocultas ni condiciones y, lo mejor de todo, no hay un saldo mínimo para abrir una cuenta con Webull.

¿Cómo se realiza el retiro de efectivo en Webull?

Retirar fondos de su cuenta Webull es fácil. Dentro de la aplicación, todo lo que necesita hacer es tocar más en la página de inicio. Luego, tocará «retirar» en la sección «banca». A partir de ahí, debe ingresar una cantidad igual o inferior al saldo que tiene en su cuenta de Webull y seguir adelante con el retiro. A partir de ahí, tardará un par de días en aparecer en su cuenta bancaria.

¿M1 Finance es bueno para principiantes?

M1 Finance es una gran plataforma para principiantes. Le permite elegir acciones individuales y ETF para comenzar, pero después de eso, es muy fácil e incluso puede elegir una cartera elaborada por expertos si no desea elegir inversiones individuales. La asignación de activos se produce automáticamente, al igual que el reequilibrio.

¿Cómo gana dinero M1 Finance?

M1 Finance gana dinero ganando intereses sobre el efectivo en diferentes formas. Gana intereses por prestar valores e intereses sobre préstamos de margen de M1 Borrow, pero todavía no le cobra comisiones ni tarifas de gestión. Y el costo para usted es gratuito, es decir, a menos que pida dinero prestado a través de M1 Borrow, al que sigue siendo una tasa de interés baja.

Pensamientos finales

Ahí tienes. Una comparación de Robinhood, Webull y M1 Finance, tres plataformas con algunas similitudes y muchas diferencias. Cada uno atiende a un grupo diferente.

Si eres nuevo en la inversión y quieres elegir un par de acciones, además de que te gusta usar tu teléfono móvil, Robinhood podría ser una opción perfecta para ti .

Si eres alguien acostumbrado a elegir acciones individuales pero aún quieres algunos lujos de un asesor robot , M1 Finance es un gran híbrido .

Finalmente, si usted es alguien que quiere acceder a herramientas más avanzadas y aún no quiere pagar comisiones, Webull sería una excelente opción para mirar.

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