Este texto presenta de forma ordenada el contenido y el calendario del curso sobre prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, diseñado para profesionales del derecho, la auditoría y el cumplimiento normativo. Se mantienen todas las fechas originales y los ponentes previstos: desde la inauguración del 04/05/2026 hasta el taller final del 17/06/2026.
En este resumen encontrará la secuencia de bloques, las materias fundamentales y las responsabilidades prácticas que se trabajan, así como una advertencia sobre la modalidad: las sesiones indicadas como on-line serán solo en modalidad on-line. Además se subraya la obligación de respetar el formato elegido —presencial u online— a lo largo de todo el curso.
El programa combina teoría normativa y ejercicios prácticos con expertos públicos y privados: fiscales, inspectores, contables y abogados especializados. Los participantes recibirán claves sobre diligencia debida, control interno, análisis de riesgo y el régimen sancionador. Se trabajan también aspectos específicos como el Informe de Experto Externo y la aplicación de las recientes normas europeas citadas en el temario.
Esta estructura pretende facilitar la adopción de medidas operativas en despachos, entidades financieras, fundaciones y asociaciones, así como en sujetos obligados de régimen especial.
Estructura general y normas de asistencia
El curso está organizado en doce bloques temáticos más un taller final, distribuidos entre el 04/05/2026 y el 17/06/2026, con sesiones tanto presenciales como on-line. En la apertura, el 04/05/2026, se introduce el contexto histórico y el marco normativo internacional, europeo y español, y se definen conceptos esenciales como blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Es importante recordar que las sesiones marcadas como ON-LINE serán impartidas únicamente en esa modalidad, y que los alumnos deben mantener la modalidad seleccionada durante todo el curso para garantizar la coordinación con profesorado y gestión administrativa.
Temas clave por etapas
Bloques iniciales: sujetos obligados y diligencia debida
En los primeros módulos, programados para el 06/05/2026 y el 11/05/2026, se aborda quiénes son los sujetos obligados según la Ley 10/2010, su clasificación por umbrales conforme al artículo 31 del Reglamento y las obligaciones especiales para abogados. Se desarrolla la diligencia debida con medidas normales, simplificadas y reforzadas, y prácticas sobre identificación de clientes y titular real. Estos bloques analizan también casos concretos de fundaciones y asociaciones, y muestran cómo aplicar las medidas de diligencia por terceros, combinando la teoría normativa con ejemplos prácticos.
Medio del programa: riesgo, control interno e información
Las sesiones del 13/05/2026 al 27/05/2026 profundizan en el análisis del riesgo con el Enfoque Basado en el Riesgo, la elaboración del Informe de autoevaluación (artículo 32 del Reglamento RD 304/2014) y las recomendaciones del SEPBLAC. Se explica la creación de políticas internas, el manual de prevención, la figura del representante ante el SEPBLAC y el funcionamiento de la unidad técnica y el órgano de control interno. Otro bloque examina la comunicación de operaciones sospechosas, la prohibición de revelación, la conservación de documentación y la colaboración con autoridades.
Componentes finales: sanciones, normativa europea y control operativo
En las últimas jornadas, del 01/06/2026 al 10/06/2026, se tratan el Informe de Experto Externo (artículos 28 de la Ley 10/2010 y 38 del RD 304/2014), la acreditación mediante ENAC (CEA-ENAC 25) y la técnica del informe, así como medios de pago, intervención y el fichero de titularidades financieras. El 08/06/2026 se dedica al régimen sancionador, tipos de infracción y procedimiento, y el 10/06/2026 se analiza la actualidad normativa incluyendo el nuevo paquete europeo: Reglamento (UE) 2026/1620, Reglamento (UE) 2026/1624 y Directiva (UE) 2026/1640, con su impacto en abogados como sujetos obligados.
Taller final y cierre práctico
El 15/06/2026 se explorará la influencia de la Ley 10/2010 en la imputación penal y cómo la normativa administrativa puede servir de parámetro probatorio; el 17/06/2026 se realizará el taller final centrado en la redacción de comunicaciones por indicio, la abstención de ejecución, la gestión de evidencias y la resolución de conflictos éticos. Estos ejercicios prácticos están diseñados para consolidar un enfoque defensivo frente al riesgo sancionador y penal, y cuentan con la participación de expertos que combinan experiencia judicial, inspectora y en compliance.
Recomendaciones para asistentes y cierre
Para sacar el máximo partido conviene asistir a todas las sesiones del bloque elegido y revisar con antelación la normativa mencionada: Ley 10/2010, RD 304/2014 y los reglamentos europeos citados. Se recomienda tomar nota de las obligaciones específicas para despachos y profesionales independientes, proteger documentos y datos personales según la normativa de privacidad, y preparar casos prácticos para el taller del 17/06/2026. El curso proporciona una mezcla equilibrada de teoría, normativa y práctica que facilita la adaptación operativa de las medidas de PBC/FT en distintos entornos profesionales.