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Revisión Simplifi: ¿qué es, cómo funciona, es confiable?

¿Busca una aplicación de finanzas personales de una marca de confianza? Obtenga más información en nuestra revisión de Simplifi, la aplicación de finanzas personales más nueva de Quicken.

Quicken, que ya es un nombre respetado en el ámbito de las finanzas, ha pasado más de 30 años ayudando a las personas a realizar un seguimiento de sus gastos y alcanzar sus metas financieras. En 2020, la compañía lanzó Simplifi, una aplicación de finanzas personales, con el objetivo de ayudar a los clientes a tomar el control de su dinero en un nivel completamente nuevo.

As far as finance apps go, Simplifi is designed to be a one-stop-shop. Let’s take a look at what Quicken’s latest product offers and how it can transform the way you plan for the future.

Simplifi was created to be a comprehensive platform that helps customers take charge of their personal finances and track their progress as they go.

With Simplifi, you are able to create customized budget plans and then see how your monthly spending measures up. The app automatically imports information from connected accounts and factors in expected income or bills that you’ve input into the platform.

From this, Simplifi tells you where you stand at any given moment and offers projected progress and status updates. This is helpful in tracking your cash flow throughout the month.

Simplifi allows you to connect investment accounts, so you can track their growth and see your net worth anytime. You can also establish short- or long-term savings goals and watch your progress, even seeing when you are projected to meet your target(s).

Lastly, with transaction information and the Watchlists feature, Simplifi makes it easy to see how and where your money is being spent. Transactions are classified by category, allowing you to analyze spending and compare it against your budget.

Product Features

There are a few key features that make Simplifi a unique platform in the personal finance space.

The first, and probably the most helpful, are Watchlists. With Watchlists, you can take your spending analysis to another level, carefully watching where your money goes based on chosen categories.

You can save your own categories, and set them to run all year long or for a specific period of time (such as holiday spending). Through the Watchlists panel, you can see your progress month-by-month and year-to-date, including any upcoming projected purchases.

Luego están los Objetivos, que se pueden establecer, editar o incluso eliminar en cualquier momento. Simplifi Goals puede tener fechas objetivo establecidas, y podrá ver cuándo se espera que alcance su objetivo según el progreso hasta la fecha.

También puede contribuir a los ahorros de sus Objetivos directamente a través de Simplifi.

En cuanto a inversiones, puede ver un resumen de su cartera con un solo clic. También puede ampliar cada inversión para ver detalles como los máximos y mínimos de hoy, y los máximos y mínimos de 52 semanas.

Precios

Quicken ofrece una prueba gratuita de Simplifi durante un mes. Eso es un total de 30 días de prueba de la aplicación para ver si es la aplicación de finanzas personales adecuada para usted y sus objetivos antes de comprometerse.

Después de eso, el pago es mensual o anual. El precio es de $ 3.99 por mes o $ 29.99 por año e incluye acceso completo a todas las funciones de la aplicación.

Inscribirse

Si bien sus primeros 30 días están incluidos en la prueba gratuita, aún deberá elegir si se le facturará mensualmente o una vez al año si decide continuar con la aplicación.

Deberá proporcionar su dirección de correo electrónico y crear una contraseña. Simplifi también recomienda que agregue un número de teléfono móvil para ayudar a mantener su cuenta segura.

Una vez que se crea su cuenta, Simplifi le pedirá que proporcione una tarjeta de crédito válida. Su tarjeta no se cargará en este momento, ya que tiene derecho a una prueba gratuita de 30 días. Al final de esos 30 días, Simplifi facturará a su tarjeta el costo de un mes o un año, según la opción que elija al registrarse.

Una vez que esté todo configurado, puede comenzar a personalizar la plataforma. Esto incluye agregar sus cuentas de cheques y ahorros, corretaje y tarjetas de crédito. El proceso es simple y puede vincular cuentas fácilmente buscando su institución bancaria y luego iniciando sesión con sus credenciales existentes.

Luego, puede agregar facturas recurrentes, establecer metas de ahorro, ver su patrimonio neto y comenzar a analizar su progreso a través de las listas de seguimiento.

Seguridad

Quicken ha mantenido la información de los clientes segura y protegida durante décadas y ya cuenta con la confianza de millones de personas. Al crear la nueva aplicación Simplifi, se aseguraron de incluir las mismas medidas de seguridad, para que pueda estar seguro de que su información está segura.

Simplifi utiliza un cifrado de 256 bits cuando transmite de forma segura sus datos desde los servidores de su banco. Su información solo se utiliza para actualizar su cuenta y se mantiene confidencial durante el proceso.

Accesibilidad móvil

Simplifi está diseñado para ser una plataforma para dispositivos móviles. Esto significa que sus aplicaciones móviles, tanto a través de App Store como de Google Play, están bien diseñadas y completamente integradas.

Puede acceder al resumen de su cuenta en su teléfono u otros dispositivos móviles a través de la aplicación. Allí, también puede realizar cambios, según sea necesario, o agregar más cuentas externas.

También puede iniciar sesión desde su computadora de escritorio en cualquier momento que desee, lo que le brinda lo mejor de ambos mundos.

Atención al cliente

¿Tiene alguna pregunta o necesita ayuda con su cuenta Simplifi? No hay problema, su equipo estará encantado de ayudarlo.

Puede ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente de Simplifi por teléfono o chat web en vivo, cinco días a la semana. Los representantes están disponibles de 8 a. M. A 5 p. M. Hora del Pacífico, de lunes a viernes.

Pros

  • Realiza un seguimiento de los gastos con listas de seguimiento : no importa dónde se encuentren sus prioridades de gasto, las listas de seguimiento le permiten ver rápida y fácilmente dónde se encuentra. Estos ofrecen una vista consolidada de sus gastos en cualquier cantidad de categorías, desde compras navideñas hasta facturas de comestibles, servicios públicos, transporte y más (y a lo largo de cualquier cronograma).
  • Realice un seguimiento de todo en un solo lugar : con Simplifi, puede vigilar los objetivos de gasto y ahorro, así como realizar un seguimiento de las inversiones y controlar su flujo de caja.
  • Experiencia sin anuncios : Simplifi es transparente y no tiene anuncios dentro de la plataforma. No tendrá que preocuparse por las ventas adicionales o el desorden.
  • Vea las proyecciones de flujo de caja futuro : si bien un presupuesto es importante, no aborda los flujos y reflujos de sus saldos de caja. Con Simplifi, puede ver dónde se encuentra hoy y dónde estará mañana (o dentro de dos semanas) con saldos proyectados.
  • Aplicación o escritorio : puede usar Simplifi en su dispositivo móvil (a través de App Store o Google Play) o desde su escritorio a través de su plataforma web.
  • Soporte telefónico y por chat web : si tiene preguntas sobre la aplicación o necesita ayuda para administrar su portal, Simplifi está allí para ayudarlo. Tendrá acceso a soporte telefónico y por chat en línea, sin costo para usted.
  • Marca confiable : con más de 30 años y 17 millones de clientes en su haber, hay una razón por la que Quicken es uno de los nombres más confiables en finanzas personales.
  • Prueba gratuita : puede consultar Simplifi sin riesgo y sin costo durante 30 días sin pagar un centavo. Simplemente regístrese a través de la aplicación móvil o su sitio web y pruebe la plataforma.

Contras

  • Cuota mensual o anual : hay una prueba gratuita de 30 días de Simplifi disponible para nuevos usuarios. Sin embargo, después de eso, deberá pagar $ 3.99 por mes o $ 29.99 por año.
  • La prueba gratuita requiere información de tarjeta de crédito : si desea probar Simplifi, deberá elegir su método de facturación preferido (mensual o anual) y proporcionar una tarjeta de crédito. Si no cancela antes del final de su prueba de 30 días, se facturará a su tarjeta registrada por el servicio continuo.
  • Nueva plataforma : Simplifi es bastante nuevo, lo que significa que es probable que todavía estén resolviendo algunos problemas. En los próximos años, puede esperar que la plataforma mejore, pero por ahora, todavía se está afinando.
  • Sin puntajes de crédito gratuitos : muchas plataformas financieras ofrecen puntajes de crédito y seguimiento de puntajes gratuitos, pero este no es el caso de Simplifi. Deberá explorar otras opciones gratuitas de puntaje de crédito si desea vigilar constantemente su progreso.

Alternativas

Existen muchas otras aplicaciones de finanzas personales que le permiten realizar un seguimiento de sus gastos, crear presupuestos e incluso vigilar su patrimonio neto a lo largo del tiempo. Estos incluyen plataformas como YNAB ,  Mint , Personal Capital e incluso Wealthfront .

Cada uno tiene sus propias características y precios únicos, y algunos se enfocan más en la inversión que en las finanzas personales generales (o viceversa). Asegúrese de comparar cada uno antes de tomar una decisión.

¿Simplifi es adecuado para usted?

Si está buscando una plataforma de finanzas personales de bajo costo que lo ayude a tomar el control de sus finanzas mensuales, Simplifi podría ser la opción correcta.

Con Simplifi, puede crear un presupuesto personalizado que se adapte a sus necesidades, incluso observando cómo se ve afectado su flujo de caja a lo largo del mes. Puede ver las inversiones, establecer objetivos de ahorro e incluso realizar un seguimiento de sus gastos por categoría.

La plataforma es segura y ofrece acceso móvil para que pueda ver su dinero en cualquier lugar. Además, aunque Simplifi tiene solo unos meses, es un producto de Quicken … para que sepa que proviene de una empresa que prioriza la funcionalidad y la seguridad.

Sin embargo, existen algunas razones por las que la plataforma podría no ser adecuada para usted. Por ejemplo, si está buscando una aplicación que sea gratuita, existen otras opciones a considerar; mientras que Simplifi cuesta menos de $ 4 al mes, no es gratis.

Además, si está buscando una plataforma que se acerque más a un robo-advisor , busque en otro lado. Simplifi le permitirá vigilar sus inversiones, pero no podrá realizar ajustes en la cartera.

Preguntas frecuentes

¿Simplifi está disponible fuera de EE. UU.?

Quicken solo ofrece Simplifi a clientes dentro de los Estados Unidos. Esto puede cambiar en el futuro.

¿Simplifi ya está incluido en mi membresía Quicken actual?

Si bien Simplifi es parte de la familia Quicken, no forma parte de ningún plan o membresía de Quicken. Como producto independiente, deberá pagar el acceso por separado si desea continuar más allá de la prueba de 30 días.

¿Qué se muestra en el Plan de gastos?

Después de tener en cuenta sus ingresos, Simplifi deducirá los gastos recurrentes y las facturas esperadas. El saldo restante, cada dólar que aún no se ha expresado, es parte de su plan de gastos. Una vez que realice compras adicionales o deposite fondos adicionales en su cuenta bancaria, este número se volverá a calcular. De esa manera, siempre sabrá cuánto efectivo está disponible para gastar.

Línea de fondo

La creación de un presupuesto es el primer paso para administrar con éxito sus finanzas cada mes. El siguiente paso es hacer un seguimiento de su progreso, analizar sus gastos y saber dónde hacer cambios.

Con una aplicación como Simplifi , puede hacer precisamente eso, incluso sobre la marcha. Esta aplicación de bajo costo le proporciona actualizaciones de transacciones, análisis del patrimonio neto e incluso seguimiento de objetivos para asegurarse de que está en el camino correcto. En cualquier momento, puede ver tanto su posición como su posición en los próximos días y semanas.

Millones de clientes han confiado en Quicken sus finanzas durante más de 30 años. Con su reciente introducción de Simplifi, es fácil ver cómo millones más podrán impactar positivamente su gestión financiera en los próximos años.

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